金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

五、前點第三款與第五款規定之確認客戶身分措施及持續監控機制，應以
    風險基礎方法決定其執行強度，對於高風險情形，應加強確認客戶身
    分或持續監控措施，對於較低風險情形，得採取簡化措施。但有下列
    情形者，不得採取簡化確認客戶身分措施：
（一）客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資助恐怖主義之高風險地區或
      國家，包括但不限於金融監督管理委員會（以下簡稱本會）函轉國
      際防制洗錢組織所公告防制洗錢與打擊資助恐怖主義有嚴重缺失之
      國家或地區，及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之
      國家或地區。
（二）足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資助恐怖主義者。