金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

銀行對其營業處所、金庫、出租保管箱 (室) 、自動櫃員機及運鈔業務等
應加強安全之維護；其辦法，由主管機關定之。
銀行對存款帳戶應負善良管理人責任。對疑似不法或顯屬異常交易之存款
帳戶，得予暫停存入或提領、匯出款項。
前項疑似不法或顯屬異常交易帳戶之認定標準，及暫停帳戶之作業程序及
辦法，由主管機關定之。

銀行應建立明確之認識客戶政策及作業程序，包括接受客戶開立存款帳戶
之標準、對客戶之辨識、存款帳戶及交易之監控及必要教育訓練等重要事
項。
前項有關接受客戶開立存款帳戶之作業審核程序，由中華民國銀行商業同
業公會全國聯合會訂定範本，並報主管機關備查。