《金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法第八條修正總說明(111.04.20 修正)》

「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」(以下簡稱本辦法)係依據金融控股公
司法第四十三條第三項之授權,於九十八年十月二十一日訂定發布,嗣後歷經三次修
正。配合本會於一百十年二月二十六日修正放寬兼營信託業務之銀行及證券商辦理之
保險金信託,得由同一金融控股公司之保險子公司進行推介及代收件,考量前開保險
業務人員僅共同行銷保險金信託,其信託業務性質單純,應無須比照一般信託業務人
員之教育訓練時數,且相關教育訓練得由信託業逕行舉辦,無須要求三分之一訓練時
數應參加同業公會或金融專業訓練機構舉辦之訓練課程,爰修正本辦法第八條,放寬
僅辦理保險金信託共同行銷之保險業務人員,應參加之保險金信託相關職前及每三年
在職訓練時數均應達三小時以上,其訓練機構及時數由中華民國信託業商業同業公會
另定之,不適用「信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學
識或經驗準則」第十六條第二項及第三項規定。


《金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法第六條修正總說明(110.02.26 修正)》

「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」(以下簡稱本辦法)係依據金融控股公
司法第四十三條之授權,於九十八年十月二十一日訂定發布,嗣後歷經二次修正。茲
為利信託業推廣保險金信託,及同一金融控股公司之保險子公司得針對有保險金信託
需求之客戶提供一站購足服務,爰修正本辦法第六條,放寬兼營信託業務之銀行及證
券商辦理之保險金信託,得由同一金融控股公司之保險子公司進行推介及代收件,並
授權中華民國信託業商業同業公會訂定相關應遵循事項報主管機關核定。


《金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法第六條修正總說明(105.02.19 修正)》

「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」(以下簡稱本辦法)係依據金融控股公
司法第四十三條之授權,於九十八年十月二十一日訂定發布,並於一百零四年一月九
日第一次修正。為擴大金融控股公司之子公司間服務客戶之範圍,便利證券投資人及
期貨交易人辦理開戶後申辦相關業務,爰修正本辦法第六條,放寬營業場所內共同行
銷證券業務及期貨業務之範圍。其修正要點如下:
一、修正營業場所內共同行銷證券業務之代收件範圍,由原先之「受託辦理公開發公
    司股務處理準則所定股務事務」及「有價證券承銷對外公開銷售申請書件」之代
    收件,合併放寬為「證券相關業務之代收件」。
二、增訂「期貨相關業務之代收件」為營業場所內共同行銷期貨業務之範圍。


《金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法部分條文修正總說明(104.01.09 修正)
》

「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」(以下簡稱本辦法)係依據金融控股公
司法第四十三條之授權,於九十八年十月二十一日訂定發布。鑒於金融控股公司法第
四十三條於一○三年六月四日修正公布,對金融控股公司之子公司間共同使用客戶資
料應先經客戶書面同意之範圍,由原先之基本資料以外之往來交易資料及其他相關資
料,修正為姓名及地址以外之個人資料均應依「個人資料保護法」規定辦理,爰配合
修正本辦法。其修正要點如下:
一、基於現行第二條第三項及第五條第三項相關調整期規定已屆期,爰配合本次修法
    予以刪除。(修正條文第二條及第五條)
二、配合「行政院組織法」第四條規定,將「行政院金融監督管理委員會」名稱改為
    「金融監督管理委員會」,修正第三條第二款相關文字。(修正條文第三條)
三、有關金融控股公司之子公司交互運用客戶資料應遵循之規範如下:(修正條文第
    十一條)
(一)除經客戶同意者外,揭露、轉介及交互運用之資料不得含有客戶姓名或地址以
      外之其他資料。
(二)與客戶之往來契約,應訂定讓客戶選擇是否同意提供姓名或地址以外之其他資
      料作為行銷使用之欄位,並經客戶以簽名或其他得以辨識客戶同一性及其意思
      表示之方式確認。為保留金融機構實務執行之彈性,該往來契約內應列名運用
      資料之子公司名稱部分,刪除「供客戶勾選」之規定,並增訂金融控股公司因
      其組織異動,而增減子公司時,應於金融控股公司及其子公司網站公告。
(三)金融控股公司之子公司接獲客戶通知停止使用其資料,原則應立即停止所有子
      公司交互使用其資料,惟如客戶明確表示僅停止部分子公司交互使用其資料時
      ,得依客戶通知之意旨辦理。


《金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法總說明(98.10.21  訂定)》

金融控股公司法(以下簡稱本法)部分條文修正案經 總統於九十八年一月二十一日
公布施行,依據本法第四十三條第三項授權主管機關就申請核准共同行銷應具備之條
件、應檢附之書件、申請程序、可從事之業務範圍、資訊交互運用、共用設備、場所
或人員之管理及其他應遵行事項,訂定辦法規範。
茲訂定金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法,本辦法共計十五條,其要點如下:
一、共同行銷之定義及其適用對象。(第二條)
二、金融控股公司子公司間進行共同行銷得從事他業業務範圍之規定。(第六條)
三、金融控股公司子公司間進行共同行銷,其營業、業務人員及服務項目標示應使客
    戶易於識別,並向客戶表明發生消費糾紛時,本業與他業責任歸屬之規定,及金
    融控股公司之子公司應將與客戶簽訂之各類商品及服務契約之條款內容,向其同
    業公會報備。(第七條)
四、辦理共同行銷之業務人員應具備之資格條件、應遵守之行為規範、權利義務及執
    行業務有違規時之處分規定,及對本業機構與他業機構之行為效力與責任劃分。
    (第八條及第九條)
五、金融控股公司之子公司交互運用客戶資料之規範及與客戶往來契約應遵守之條件
    。(第十一條及第十二條)
六、金融控股公司之子公司間相互揭露客戶資料及交付該資料予同一金融控股公司之
    其他子公司時,應簽訂保密協定,並限制資料之再使用,及金融控股公司及其子
    公司應向客戶揭露交互運用客戶資料之子公司名稱及公告保密措施之內容。(第
    十三條)
七、金融控股公司之子公司辦理共同行銷、交互運用客戶資料及共用人員、設備進行
    他業商品之推介,或交易契約締結或履行以外之行銷相關前置或後續工作,應建
    立風險管理制度,及列入內部控制及內部稽核之項目。(第十四條)