金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

主    旨：為因應 ATM  非約定帳戶轉帳金額調降，詐騙集團可能將民眾誘騙至金融
          機構臨櫃匯款或存款機存入款項，請加強預防宣導及教育訓練，請  查照
          轉知 (請  查照) 。
說    明：一、依據 94 年 6  月 2  日行政院財經會報第 11 次會議重點辦理暨復
              內政部警政署 94 年 6  月 7  日警署刑偵字第 0940067087A  號函
              。
          二、金融機構辦理客戶臨櫃匯款時或存款機存入款項，如發現有異常疑似
              受騙等情形者，請協助提醒或勸阻客戶，必要時通知警察機關協助處
              理。
          三、為避免民眾受騙，各金融機構行員應提高警覺，請加強行員相關之教
              育訓練，並請對客戶加強防杜詐騙之宣導。
          四、金融機構應落實新開戶雙重身分證明文件之執行，並加強對靜止戶恢
              復交易之查核，將其納入內部稽核及自行查核之範圍。
          五、對於「警示帳戶」剩餘款項屬 5  萬元以下之案件，併請加速辦理還
              款事宜。