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全文內容：檢送九十三年四月二十七日「研商防制利用自動櫃員機詐財案件」會議紀
          錄乙份，請轉知所屬會員，依決議事項辦理。請  查照。

附    件：「研商防制利用自動櫃員機詐財案件」會議紀錄
          研商防制利用自動櫃員機詐財會議紀錄
          一、開會時間：九十三年四月二十七日 (星期二) 下午六時
          二、開會地點：財政部金融局十二樓會議室
          三、主席：張副局長明道
          四、紀錄：周怡玫
          五、出 (列) 席人員 (略)
          六、會議結論：為防制利用自動櫃員機詐財，決議採行下列措施：
           (一) 九十三年五月十日起，金融機構之金融卡非約定帳戶轉帳金額，每
                日最高不得超過新台幣十萬元。
           (二) 九十三年六月一日起，金融機構受理開戶，除客戶要求外，不提供
                金融卡非約定帳戶轉帳之功能 (應於開戶約定書中以粗體字敘明)
                ；對於舊客戶要求取消金融卡非約定帳戶轉帳功能者，金融機構
                應配合辦理。
           (三) 九十三年五月十日起，金融機構受理開戶 (包括個人戶及非個人戶
                ) ，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。個人戶
                部分，除身分證外，並應徵取其他可資證明身分之文件，如健保卡
                、護照、駕照或學生證等；非個人戶部分，除登記證照外，並應徵
                取董事會議紀錄、公司章程或財務報表等。
           (四) 金融機構應落實執行新存戶開戶留存影像檔案，及妥善管理該影像
                檔案，並應於檢警調機關調閱時適時提供。
           (五) 有關檢警調機關向金融機構調閱客戶相關資料，金融機構應於收到
                檢警調機關通知後一週內完成。
           (六) 有關會議結論 (一)  (二)  (三) 請各金融機構對客戶加強宣導。