金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

主    旨：檢送 94 年 2  月 4  日「研商金融機構發還滯留於『警示帳戶』內剩餘
          款項之處理機制」會議紀錄乙份，請轉知所屬會員 (請  查照) 。

附    件：研商「金融機構發還滯留於『警示帳戶』內剩餘款項之處理機制」會議紀
          錄
          一、開會時間：94  年 2  月 4  日 (星期五) 下午 2  時 30 分
          二、開會地點：本會 1426 會議室
          三、主    席：呂副主委東英
          四、出 (列) 席人員：略 (詳附件)
          五、會議結論：
           (一) 本機制所稱「警示帳戶」，係指警調機關為查緝電話詐欺恐嚇案件
                ，依警示通報機制，請金融機構列為警示帳戶 (終止該帳號使用提
                款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付轉帳功能) 者。
           (二) 金融機構確認「警示帳戶」中尚有被害人所匯 (轉) 入之款項未被
                提領 (轉出) 者，應洽請警方提供報案彙總資料。
           (三) 金融機構應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內
                剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋一個月。
           (四) 金融機構依第三點辦理，仍無法聯絡開戶人者，應透過匯款行通知
                報案人，檢具下列文件請金融機構協助發還警示帳戶剩餘款項：1.
                刑事案件報案三聯單。2.申請不實致金融機構受有損失，由該被害
                人負一切法律責任之同意書等文件，受款行應依報案資料逐筆認定
                。
           (五) 金融機構應指定一位副總經理專責督導發還事宜。
           (六) 金融機構應自 94 年 2  月 14 日起，10  個營業日內優先處理剩
                餘款項達 5  萬元以上之警示帳戶。但業經民事訴訟繫屬案件、疑
                似交易糾紛或案情複雜者，不在此限。