金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採
取下列處理措施：
一、第一類：
 (一) 存款帳戶依法扣押或禁止處分者，應即依相關法令規定辦理。
 (二) 存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局
      洗錢防制中心及金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩
      餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
 (三) 依其他法令規定之處理措施。
二、第二類：
 (一) 存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知金融聯合徵信中心，並暫
      停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
 (二) 存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉
      帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯
      款行。
 (三) 依其他法令規定之處理措施。
三、第三類：
 (一) 對該等帳戶進行查證及持續進行監控，如經查證有不法情事者，除
      通知司法警察機關外，並得採行前二款之部分或全部措施。
 (二) 依洗錢防制法等相關法令規定之處理措施。

存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採
取下列處理措施：
一、第一類：
（一）存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局
      洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶
      ，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
（二）存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中
      心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款
      行。
（三）存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉
      帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯
      款行。
（四）依其他法令規定之處理措施。
二、第二類：
（一）對該等帳戶進行查證及持續進行監控，如經查證有不法情事者，除
      通知司法警察機關外，並得採行前款之部分或全部措施。
（二）依洗錢防制法等相關法令規定之處理措施。