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法規名稱：
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廢財政部監督銀錢業存款戶使用本名及行使支票辦法(062.05.07台六十二財字第3985號函廢止) |
| 第 1 條 |
財政部為監督銀錢業存款戶使用本名及行使支票，特訂定本辦法。 |
| 第 2 條 |
銀錢行莊於存款戶開戶時，應囑存戶將真實姓名，職業及詳細地址在開戶 申請書內詳細填明，如係商號存款，並應填明負責人姓名及地址。 |
| 第 3 條 |
銀錢行莊於存款戶開戶時，應屬存戶提出國民身份證、營業執照或有關證 明文件，核明第二條規定填明事項。 |
| 第 4 條 |
銀錢行莊應自本辦法公佈之日起，以書面通知各存款戶於一個月內依第二 、三條規定辦理校正手續。 |
| 第 5 條 |
銀錢行莊對於逾期不來校正之存款戶，應即將其存款退還，不得再行存儲 ，如存戶不來提取者，並應設立專戶存儲，不再計息，俟存戶一次提清銷 戶，不得繼續往來。 |
| 第 6 條 |
銀錢行莊於活期存款戶開戶時，除經調查或提有信用卓著之證明者外，應 先准開立乙種活期存款戶，經過六個月後，查明其信用及存儲情形良好， 始得准其開立甲種活期存款戶。 |
| 第 7 條 |
銀錢行莊發現甲種活期存款戶開發存款不足或透支過額之支票，得移送法 院依票據法第一百三十六條規定科處罰金，並報請當地銀錢業同業公會或 票據交換所予以登記。 |
| 第 8 條 |
銀錢行莊對於因存款不足或透支過額退票達三次以上之存款戶，應報請當 地銀錢業同業公會或票據交換所公告，並通知各會員拒絕對其放款及與之 為甲種活期存款往來。 |
| 第 9 條 |
銀錢行莊發現甲種活期存款戶，開發非即期之支票，付款行莊應依法視同 即期付款，並即通知該存款戶及報請當地銀錢業同業公會或票據交換所予 以登記。 |
| 第 10 條 |
銀錢行莊對於開非即期支票達三次以上之存款戶，應報請當地銀錢業同業 公會或票據交換所公告，並通知各會員拒絕與之為甲種活期款往來。 |
| 第 11 條 |
銀錢行莊對於開發存款不足或透支過額之支票，經拒絕往來之甲種活期存 款戶，非經過二年，並經當地銀錢業同業公會或票據交換所審核其信用， 確已恢復，出具證明，不得再與往來，對於開發非即期支票經拒絕往來之 甲種活期存款戶，非經過一年，不再得與往來。 |
| 第 12 條 |
銀錢行莊對於拒絕甲種活期存款往來之存款戶，應於接到當地銀錢業同業 公會或票據交換所通知後，即日通知將所持剩餘空白支票繳回，如該存款 戶於接到通知後不將空白支票繳回，仍繼續開發空頭支票者，應由發現行 莊移送法院嚴辦。 |
| 第 13 條 |
銀錢行莊違反本辦法規定各該有關人員，應依行政執行法之規定處罰，其 情節重大者，並依法從嚴議處。 |
| 第 14 條 |
收受存款之特種金融機構，適用本辦法之規定。 |
| 第 15 條 |
本辦法自公布日起施行。 |