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一、目的：為鼓勵信託業依金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）信託
2.0 「全方位信託」推動計畫（以下簡稱信託 2.0 計畫），積極投
入適當資源提升信託部門職能，發展全方位信託服務，爰訂定本措施
。
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二、評鑑期間：自 109 年 9 月 1 日起至 111 年 12 月 31 日止共
計 2 期，每期辦理獎勵乙次，各期評鑑期間如下。
（一）第 1 期：109 年 9 月 1 日至 110 年 12 月 31 日（16 個
月），惟賡續辦理評鑑之安養信託業務為 110 年 1 月 1 日至
110 年 12 月 31 日（12 個月）。
（二）第 2 期：111 年 1 月 1 日至 111 年 12 月 31 日（12 個
月）。
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三、適用對象：兼營信託業務之銀行；惟兼營信託業務之證券商亦得自行
報名參與評鑑。
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四、評鑑獎項：
（一）最佳信託獎：推動信託 2.0 計畫績效優良者。
（二）安養信託獎：辦理高齡者及身心障礙者安養信託綜合評比績效優良
者。
（三）員工福利信託獎：辦理「員工福利儲蓄信託業務」及「員工持股信
託業務」綜合評比績效優良者。
（四）信託業務創新獎：就業務模式、產品架構及金融科技運用等面向綜
合評比績效優良者。
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五、最佳信託獎評鑑項目：
自 109 年 9 月 1 日起每期評鑑期間，各款分數如下：
（一）內部組織調整與整體資源整合（50 分）：
1.調整內部組織架構及提升信託部門職能（30 分）：
（1）建置信託業務發展策略單位（或相當職能之單位）及訂定信託
業務之發展策略【包括修改內部規範、人員配置、權責、資源
配置（部門預算）、年度目標及定期檢視等】（10 分）。
（2）調整內部輪調機制，減少或免除信託業務部門與其他部門間輪
調，提供信託部門人員合理之升遷管道（5 分）。
（3）分支機構設置信託業務專員（5 分）。
（4）提升信託專責部門位階，建立跨業及內部資源整合單位（10
分）。
2.調整內部組織及人員薪酬考核標準（20 分）：
（1）調整分支機構評核中信託業務所占比重（10 分）。
（2）調整人員薪酬中有關非投資類信託所占比重及 KPI（Key
Performance Indicators，關鍵績效指標）考核指標，將員工
運用信託推動整合性業務之綜合貢獻度納入薪酬制度之主要績
效考核標準（10 分）。
（二）人才培育、宣導及產學合作（30 分）：
1.培育專業人才（10 分）：
（1）規劃執行信託 2.0 計畫所需培訓課程（包括涵蓋信託、法律
、財會、稅務及各種資產管理等專業之信託業務相關課程）（
5 分）。
（2）加強對異業結盟產業之人員培訓信託相關課程（2 分）。
（3）規劃辦理信託業務人員有關異業結盟產業之相關知識課程（3
分）。
2.輔導並獎勵員工取得包含「高齡金融規劃顧問師」及「家族信託
規劃顧問師」等專業認證（10 分）。
3.加強宣導（5 分）：
（1）利用新聞稿、各種會議及媒體宣導信託觀念（2 分）。
（2）對機關、團體及學校舉辦信託宣導活動（1 分）。
（3）舉辦研討會以建立產官學界輿論共識（1 分）。
（4）拍攝信託相關宣導短片於電視、網路及社群媒體播放（1 分）
。
4.產學合作（5 分）：
（1）與學校合作規劃開設各種信託服務所需專業課程，或針對研究
機構學者及各級學校師生研究信託相關課題有具體成果者給予
獎助、提供進修或其他誘因（2 分）。
（2）提供學生課後實習或就業機會（含短期就業）（2 分）。
（3）其他具體合作方式（1 分）。
（三）跨業結盟（20 分）：
1.於信託公會建置之「信託業跨產業結盟合作業者資料庫」提供合
作跨產業業者名單（2 分）。
2.跨金融商品整合行銷，發展整合式金融服務，以信託機制整合金
融機構資源貫穿授信、理財、保險、證券化等金融商品或服務（
4 分）。
3.規劃提供信託服務與異業合作之全方位生活面向整合服務型態（
4 分）。
4.規劃提供信託與「跨業結盟」之跨產業合作模式（3 分）。
5.與其他非金融業者及社福團體、長照照顧機構、安養機構及醫療
機構等進行信託業務轉介合作（4 分）。
6.針對其他非金融業者及社福團體、長照照顧機構、安養機構及醫
療機構等辦理信託推廣課程（3 分）。
（四）加分項目（10 分，最高不超過 10 分）：
1.配合信託公會創新信託商品及案例分享（8 分）。
2.其他優良事蹟（2 分）。
（五）扣分項目（10 分，最高不超過 10 分）：評鑑年度辦理信託業務
如發生客戶申請評議、申訴案件或影響客戶權益之缺失案件者，視
其情節輕重，予以扣分。
前項第一款至第三款以總分 100 分計算；前項第四款為加分項目，
最高不超過 10 分；前項第五款為扣分項目，最高不超過 10 分。
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六、安養信託獎評鑑項目：
用詞定義：
（一）安養信託：係指同時符合下列條件之信託：
1.受益人之一為年齡達五十五歲以上者或符合身心障礙者權益保障
法第五條所稱之身心障礙者；如受益人兼具上述條件者，請自行
擇一計入，但不得重複計算。
2.信託目的為安養照護之財產管理、安養照護、醫療給付等。
3.信託財產為交付安養信託之金錢、有價證券、不動產等財產權；
惟不包含單純設立以特定金錢信託投資國內外有價證券之信託。
4.信託契約中如涵蓋多重信託目的，僅得將用於安養照護目的之信
託本金計入，非屬安養照護目的者（如家族資產傳承信託等）之
信託本金不得計入。
（二）新承作之預先簽訂安養信託契約：指符合前款有關安養信託定義，
於評鑑年度新承作、信託期間達三年以上、信託財產不限金額且約
定未動用信託財產支付相關費用前，就信託管理費有減免優惠者始
得計入。
評比方式：依評鑑期間年度決算日資產總額新臺幣（下同）8 仟億元
為基準分別評比，8 仟億元以上為 A 組，未達 8 仟億元為 B 組
。
自 110 年之評鑑年度起，各款分數如下：
（一）新承作業務量（30 分）：評鑑年度新承作之安養信託有效契約受
益人人數為 15 分及信託財產本金總和為 15 分。
（二）新增比率（10 分）：評鑑年度新承作之安養信託有效契約受益人
人數及信託財產本金總和與前一評鑑年度新承作之安養信託有效契
約受益人人數及信託財產本金總和比較之比率，受益人人數新增比
率為 5 分，信託財產本金總和新增比率為 5 分。
（三）累計新增業務量（30 分）：評鑑年度安養信託有效契約累計受益
人人數及信託財產本金累計餘額與前一評鑑年度信託有效契約累計
受益人人數及信託財產本金累計餘額之差額，受益人人數累計差額
為 15 分，信託財產本金累計差額為 15 分。
（四）安養信託客戶滿意度（5 分）。
（五）安養信託業務之創新（20 分）。
（六）安養信託之公益性（5 分）。
（七）新承作之預先簽訂安養信託契約受益人人數（10 分）：符合本款
之信託契約，其受益人人數及信託財產本金仍得計入前項第一款新
承作業務量計算；惟該契約如有解約之情形，解約後兩年內重新承
作之安養信託契約如為同一受益人，則不得計入新承作之預先簽訂
安養信託契約受益人人數，但仍得計入前項第一款新承作業務量計
算。
前項第一款至第六款以總分 100 分計算，前項第七款為加分項目，
最高不超過 10 分；如同一信託有多個受益人時，僅計算符合安養信
託受益人之受益人人數及其所屬之信託財產本金。
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七、員工福利信託獎評鑑項目：
用詞定義：「員工福利信託」區分為以下兩種類型。
（一）員工持股信託：係委託人（公司員工）每個月將薪資提存金及公司
獎勵金等交付信託，由受託人依信託契約約定及公司持股會或員工
福利委員會之指示，投資於員工服務公司之股票。
（二）員工福利儲蓄信託：係委託人（公司員工）每個月將薪資提存金及
公司獎勵金等交付信託，由受託人依信託契約約定及公司持股會或
員工福利委員會之指示，投資於員工服務公司之股票外，還包括國
內外基金或其他國內外有價證券等。
自 109 年 9 月 1 日之評鑑期間起，各款分數如下：
（一）新承作業務量（30 分）：評鑑期間新承作之有效契約件數（按公
司別計）（10 分）、受益人（勞工）人數（10 分）及信託財產
本金總和（10 分）。
（二）新增比率（15 分）：評鑑期間新承作之有效契約件數（按公司別
計）（5 分）、受益人（勞工）人數（5 分）及信託財產本金總和
（5 分）與前一評鑑期間新承作之有效契約件數（按公司別計）、
受益人（勞工）人數及信託財產本金總和比較之比率。本款首期評
鑑之評鑑分數改計入第一款。
（三）累計新增業務量（15 分）：評鑑期間有效契約累計件數（按公司
別計）、累計受益人（勞工）人數及信託財產本金累計餘額與前一
評鑑期間有效契約累計件數（按公司別計）、累計受益人（勞工）
人數及信託財產本金累計餘額之差額，有效契約件數（按公司別計
）累計差額為 5 分，受益人（勞工）人數累計差額為 5 分，信
託財產本金累計差額為 5 分。本款首期評鑑之評鑑分數改計入第
一款。
（四）員工福利信託業務之創新（20 分）。
（五）成果效益（20 分）。
前項第一款至第五款以總分 100 分計算。
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八、信託業務創新獎評鑑項目：
自 109 年 9 月 1 日之評鑑期間起，各款分數如下：
（一）創新業務之內涵與架構（70 分）。
（二）成果效益（30 分）。
前項第一款至第二款以總分 100 分計算。
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九、評鑑、獎勵措施及其他：
（一）評選為績效優良標準：
1.最佳信託獎：總分排序前三名者。
2.安養信託獎：
（1）A 組總分排序前六名者。
（2）B 組總分排序前兩名者。
3.員工福利信託獎：總分排序前三名者。
4.信託業務創新獎：總分排序前三名者。
（二）經評選為績效優良之銀行得自金管會書面通知日起一年內，適用下
列獎勵措施：
1.申請增加辦理信託業務（含附屬業務），自申請書件送達金管會
之次日起自動核准。如涉及外匯業務之申請案，仍應依中央銀行
相關規定辦理。但上開業務涉及須換發營業執照時，自取得換發
之營業執照後始得辦理。
2.申請辦理信託資金集合管理運用帳戶及共同信託基金須經金管會
核准部分，自中華民國信託業商業同業公會（以下簡稱信託公會
）檢送無意見之審查報告轉報金管會之次日起自動核准。但涉及
外匯業務之申請案，仍應依中央銀行相關規定辦理。
3.申請創新及研發新種金融商品時得優先考量。
4.申請設置、遷移或裁撤營業場所外自動化服務設備，自申請書件
送達金管會之次日起自動核准。
（三）由金管會頒獎表揚並登載於金管會全球資訊網；另由金管會函請各
績效優良業者對有功人員予以敘獎。
（四）公營銀行經金管會評選為績效優良者，財政部辦理年度工作考成時
，得於業務經營面之配合政策任務項下，予以加分。
（五）公股銀行經金管會評選為績效優良者，財政部辦理負責人、經理人
績效評鑑時，得於其他具體優良事蹟項下，予以加分。
（六）信託業應訂定獎勵措施，對辦理信託 2.0 計畫績效優良之有功人
員予以獎勵。
（七）由信託公會編列預算辦理獎勵活動。
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十、本措施實施期間內，由信託公會邀集具公信力之團體或專家學者辦理
評鑑事宜。
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