存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採
取下列處理措施：
一、第一類：
（一）存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局
洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶
，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
（二）存款帳戶經通報為警示帳戶者，應暫停該帳戶全部交易功能，匯入
款項逕以退匯方式退回匯款行，並依主管機關規定通知其指定之機
構。
（三）存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉
帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯
款行。臨櫃辦理提領、轉帳或匯出匯款時，銀行得要求其提供交易
相關資料，證明交易之合理性，如無法提出合理說明時，銀行得拒
絕其交易。
（四）依其他法令規定之處理措施。
二、第二類：
（一）對該等帳戶進行查證及持續監控，有疑似不法或顯屬異常交易之虞
者，除得通知司法警察機關外，並得採行前款之部分或全部措施。
遇有重大或急迫情形者，並得通知臺灣高等檢察署。
（二）依洗錢防制法等相關法令規定之處理措施。 |