六、銀行得申請之國際金融業務試辦項目及豁免項目如下，其服務對象以
境外高資產客戶為限：
（一）財富管理業務試辦項目：
1.銀行國際金融業務分行（以下簡稱 OBU）辦理外幣債券代理買賣
業務或其他經主管機關核准之外幣金融商品買賣之行紀、居間及
代理業務；並得經客戶同意以銀行自己名義買賣外幣債券。
2.銀行 OBU 擔任證券交易輔助人，以銀行自己名義在國內證券商
開立綜合帳戶，代客戶向該證券商下單前目以外之外國有價證券
（例如股票、ETF 等）。
3.銀行 OBU 得以代理收付款項業務方式，經與非集中交易市場之
外幣基金及私募股權基金之發行機構簽訂契約後，銷售外幣基金
及私募股權基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作業
。
（二）以高資產客戶之保險契約為擔保，辦理保單融資與保費融資。
（三）以高資產客戶之金融資產組合為擔保辦理融資（Lombard Lending
），擔保品範圍限為本人持有之金融資產。
（四）家族辦公室相關業務，包括設立家族辦公室諮詢、金融商品投資（
含另類投資）與融資、繼承及遺產諮詢、信託服務、保險服務、慈
善事業諮詢、財富管理諮詢（含法律、稅務及風險管理）等相關業
務。
（五）OBU 與國際證券業務分公司（以下簡稱 OSU）及國際保險業務分公
司（以下簡稱 OIU）辦理共同行銷、合作推廣或聯合開戶作業：
1.經客戶簽訂契約或書面明示同意者，得將客戶開戶資料提供 OSU
及 OIU，及協助客戶辦理 OSU 及 OIU 開戶作業或相關交易使
用。
2.業務人員得招攬、推介 OSU 及 OIU 商品，但應符合各業專業
資格條件。
（六）高資產客戶以信託方式指定購買未上架之金融商品之銷售程序，不
適用「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦
法」第二十三條之一有關金融商品上架前審查作業規定。
（七）辦理以自益特定金錢信託受益權為擔保之質借業務最高貸放成數不
以五成為限且得再行質借。
（八）其他國際金融業務試辦項目。 |