三十四、信用卡業務機構之風險控管機制應包括下列原則：
（一）發卡機構應建立審慎之徵信審核機制，並定期檢視，覈實提列
備抵損失。
（二）發卡機構應建立利率定價之風險控管機制，並定期檢視該機制
之有效性與正確性。
（三）收單機構應建立對特約商店之交易監控及風險控管機制，並建
立特約商店之分級管理及查核機制。
（四）信用卡業務機構應建立防範詐欺控管機制，以維護交易安全並
控管詐欺風險。
（五）信用卡業務機構應建立作業程序之檢查及控管機制，並建立資
訊安全防護機制及緊急應變計畫。
（六）信用卡業務機構應建立辨識、衡量與監控洗錢及資助恐怖主義
風險之管理機制，及遵循防制洗錢相關法令之標準作業程序，
以降低其洗錢及資助恐怖主義風險。 |