主 旨：邇來發生支票存款不足退票之異常事件，應強化空白支票核發之控管，請
貴會轉知所屬會員機構依下列說明切實辦理，請查照。
說 明：一、銀行辦理支票存款業務，應依據貴會所訂「支票存款戶處理規範」第
8 點規定，對新開支票存款戶之開戶程序及領用空白支票、空白本票
情形，應指定部門或專人作不定期內部檢查。
二、辦理支票存款業務，除遵守上開規定外，並應注意受理開戶審核及發
給空白支票時之實質查核，強化控管：
（一）受理開戶審核時，應落實認識客戶之程序，除書面文件應具備，對
開戶申請人有無使用支票需要及實際情況等實質要件，宜多加分析
瞭解。開戶後並應作不定期查證或訪視，以防杜或減輕人頭支票或
虛設行號之情形。
（二）發給空白支票時，宜注意已發各本支票是否正常使用，並陸續回籠
。如發覺囤票情事，應請存戶說明原因，就存戶說明未回籠支票原
因，宜切實查證後方得受理發票。
三、本案應納入銀行自行查核與稽核項目，並要求營業單位切實辦理。
正 本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人李○珠）
副 本：中央銀行
|