資料來源：金融法規全文檢索查詢系統

受文者：如正副本
發文日期：中華民國109年6月17日
發文字號：金管銀法字第1080139055號
速別：普通件
密等及解密條件或保密期限：
附件：
主旨：有關貴公會函轉彰化商業銀行洽詢本國銀行國內營業單位協助海外分支機構辦理存款與授信業務所需之資料確認遞送、當事人核對親簽及對保等適用範圍一案，復如說明，請查照。
說明：
一、復貴公會108年12月3日全國字第1080009510號函。
二、本會103年9月9日金管銀法字第10300235840號函釋開放本國銀行國內營業單位與其海外分支機構得相互協助辦理存款業務與授信業務所需之資料確認遞送、當事人核對親簽及對保作業，本國銀行國內營業單位協助對象，存款業務部分限海外分行，授信業務部分則包括海外分行與子行，適用範圍均為企業戶與企業負責人，其中授信業務之對保部分包括以企業戶與企業負責人為授信對象所徵提保證人(包括法人及自然人)之對保及海外子行為辦理授信業務而開設之存款帳戶之對保。
三、鑒於本會已參照防制洗錢金融行動工作組織（FATF）第18項建議，於「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第6條第4項規定，銀行業在符合我國及國外分公司所在地資料保密法令規定下，可要求分公司提供有關客戶、帳戶及交易資訊。爰海外分行已完成開戶程序之既有自然人客戶，於未涉及海外分支機構透過國內分行吸收存款之情形下，得基於洗錢及資恐防制之集團風險管理目的，在符合我國及國外分公司所在地資料保密法令規定下，由國內營業單位協助海外分行辦理定期審查客戶身分所需要之相關作業，相關協助作業之項目與範圍，須符合海外分行當地主管機關之規定。
四、來函所詢海外分行已完成開戶程序之既有自然人客戶，因客戶本身之需要，就開戶以外之相關作業如客戶資料更新、印鑑變更或靜止戶恢復往來等，是否得由國內分行協助辦理一節，因未如同洗錢及資恐防制具有法律執行之基礎，且應避免因不當執行以致衍生觸法疑慮，相關監控作業亦有研議之必要。本案因涉及銀行實務作業，爰請貴公會從金融實務、洗錢防制及業者法制作業與風險控管等面向蒐集會員金融機構意見並予以分析後函報本會，俾利後續評估。
正本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人呂桔誠先生）
副本：彰化商業銀行股份有限公司（代表人凌忠嫄女士）