金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

銀行股票應為記名式。
同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份
總數超過百分之五者，自持有之日起十日內，應向主管機關申報；持股超
過百分之五後累積增減逾一個百分點者，亦同。
同一人或同一關係人擬單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股
份總數超過百分之十、百分之二十五或百分之五十者，均應分別事先向主
管機關申請核准。
第三人為同一人或同一關係人以信託、委任或其他契約、協議、授權等方
法持有股份者，應併計入同一關係人範圍。
本法中華民國九十七年十二月九日修正之條文施行前，同一人或同一關係
人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五
而未超過百分之十五者，應自修正施行之日起六個月內向主管機關申報，
於該期限內向主管機關申報者，得維持申報時之持股比率。但原持股比率
超過百分之十者，於第一次擬增加持股時，應事先向主管機關申請核准。
同一人或同一關係人依第三項或前項但書規定申請核准應具備之適格條件
、應檢附之書件、擬取得股份之股數、目的、資金來源及其他應遵行事項
之辦法，由主管機關定之。
未依第二項、第三項或第五項規定向主管機關申報或經核准而持有銀行已
發行有表決權之股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命其於限期
內處分。
同一人或本人與配偶、未成年子女合計持有同一銀行已發行有表決權股份
總數百分之一以上者，應由本人通知銀行。

銀行之董事或監察人違反第六十四條第一項規定怠於申報，或信託投資公
司之董事或職員違反第一百零八條規定參與決定者，各處新臺幣二百萬元
以上一千萬元以下罰鍰。
外國銀行負責人或職員違反第一百二十三條準用第一百零八條規定參與決
定者，依前項規定處罰。
銀行股東持股違反第二十五條第二項、第三項或第五項規定未向主管機關
申報或經核准而持有股份者，處該股東新臺幣二百萬元以上一千萬元以下
罰鍰。
經營銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業或銀行間徵信資料處理
交換之服務事業，有下列情形之一者，處新臺幣二百萬元以上一千萬元以
下罰鍰：
一、主管機關派員或委託適當機構，檢查其業務、財務及其他有關事項或
    令其於限期內提報財務報告或其他有關資料時，拒絕檢查、隱匿毀損
    有關資料、對檢查人員詢問無正當理由不為答復或答復不實、逾期提
    報資料或提報不實或不全。
二、未經主管機關許可，擅自停止其業務之全部或一部。
三、除其他法律或主管機關另有規定者外，無故洩漏因職務知悉或持有他
    人之資料。
經營銀行間徵信資料處理交換之服務事業，未經主管機關許可，而擅自營
業者，依前項規定處罰。

有下列情事之一者，不得充任銀行之負責人：
一、無行為能力、限制行為能力或受輔助宣告尚未撤銷者。
二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。
三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒
    刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚
    未逾十年者。
四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、商
    標法、專利法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定，尚未執
    行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。
五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期
    滿或赦免後尚未逾五年者。
六、違反銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資
    產證券化條例、不動產證券化條例、保險法、證券交易法、期貨交易
    法、證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、農業金
    融法、農會法、漁會法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告
    確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者
    。
七、受破產之宣告，尚未復權者。
八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行
    者。
九、使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款
    不足退票紀錄者。
十、有重大喪失債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年者。
十一、因違反銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金
      融資產證券化條例、不動產證券化條例、保險法、證券交易法、期
      貨交易法、證券投資信託及顧問法、信用合作社法、農業金融法、
      農會法、漁會法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，
      尚未逾五年者。
十二、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣
      告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。
十三、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動，顯示其不適合
      擔任銀行負責人者。