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相 關 法 條
國際金融業務條例(民國 102 年 06 月 19 日非現行法規)
現行條文 第    4    條
國際金融業務分行經營之業務如下:
一、收受中華民國境外之個人、法人、政府機關或境內外金融機構之外匯
    存款。
二、辦理中華民國境內外之個人、法人、政府機關或金融機構之外幣授信
    業務。
三、對於中華民國境內外之個人、法人、政府機關或金融機構銷售本行發
    行之外幣金融債券及其他債務憑證。
四、辦理中華民國境內外之個人、法人、政府機關或金融機構之外幣有價
    證券或其他經主管機關核准外幣金融商品之買賣之行紀、居間及代理
    業務。
五、辦理中華民國境外之個人、法人、政府機關或金融機構之外幣信用狀
    簽發、通知、押匯及進出口託收。
六、辦理該分行與其他金融機構及中華民國境外之個人、法人、政府機關
    或金融機構之外幣匯兌、外匯交易、資金借貸及外幣有價證券或其他
    經主管機關核准外幣金融商品之買賣。
七、辦理中華民國境外之有價證券承銷業務。
八、境外外幣放款之債務管理及記帳業務。
九、對中華民國境內外之個人、法人、政府機關或金融機構辦理與前列各
    款業務有關之保管、代理及顧問業務。
十、辦理中華民國境內外之個人、法人、政府機關或金融機構委託之資產
    配置或財務規劃之顧問諮詢、外幣有價證券或其他經主管機關核准外
    幣金融商品之銷售服務。
十一、經主管機關核准辦理之其他外匯業務。
前項各款所稱中華民國境內金融機構,指經中央銀行許可辦理外匯業務之
金融機構或依本條例設立之國際證券業務分公司。
中華民國九十五年一月六日修正之條文施行前,中華民國境內之個人、法
人、政府機關於國際金融業務分行寄存之外匯存款,得向該分行申請解約
或解約後辦理匯款,不受第一項第六款規定之限制。
現行條文 第    5    條
國際金融業務分行辦理第四條第一項各款業務,除本條例另有規定者外,
不受管理外匯條例、銀行法及中央銀行法等有關規定之限制。
國際金融業務分行有關同一人或同一關係人授信及其他交易限制、主管機
關檢查或委託其他適當機構檢查、財務業務狀況之申報內容及方式、經理
人資格條件、資金運用及風險管理之管理辦法,由金管會洽商中央銀行定
之。
依第三條第二款、第三款規定設立之國際金融業務分行,應專撥營業所用
資金,其最低金額由金管會定之。
銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項(民國 102 年 01 月 30 日非現行法規)
現行條文    3   
三、本注意事項所稱專業客戶,係指中華民國境內之法人與自然人,符合
    以下條件之一者:
(一)專業機構投資人:係指銀行、保險公司、票券金融公司、證券商、
      基金管理公司、政府投資機構、政府基金、退休基金、共同基金、
      單位信託、證券投資信託公司、證券投資顧問公司、信託業、期貨
      商、期貨服務事業及其他經行政院金融監督管理委員會(以下簡稱
      本會)核准之機構。
(二)最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣五千萬
      元之法人或基金。
(三)同時符合以下三項條件,並以書面向銀行申請為專業客戶之自然人
      :
      1.提供新臺幣三千萬元以上之財力證明;或單筆交易金額逾新臺幣
        三百萬元,且於該銀行之存款及投資往來總資產逾新臺幣一千五
        百萬元,並提供總資產超過新臺幣三千萬元以上之財力聲明書。
      2.客戶具備充分之金融商品專業知識或交易經驗。
      3.客戶充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品交易得免除之
        責任,同意簽署為專業客戶。
(四)簽訂信託契約之信託業,其委託人符合第二款或第三款之規定。
    前項各款有關專業客戶應符合之資格條件,應由銀行盡合理調查之責
    任,並向客戶取得合理可信之佐證依據。
現行條文    7   
七、銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者(其中屬辦理期貨商業
    務者,並應依期貨交易法之規定取得許可),除下列應經核准後始得
    辦理之商品者外,得開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合,並於
    開辦後十五日內檢附商品特性說明書、法規遵循聲明書及風險預告書
    報本會:
(一)涉及從事衍生自國內股價暨期貨交易所有關之現貨商品及指數等契
      約。
(二)涉及須經中央銀行許可之外匯商品。
    前項第一款商品,本會於核准第一家銀行辦理後,其他銀行於申請書
    件、商品特性說明書、法規遵循聲明書及風險預告書送達本會之次日
    起十五日內,本會未表示反對意見者,即可逕行辦理。但銀行不得於
    該十五日期間內,辦理所申請之業務。
    第一項第二款商品之許可逕向中央銀行申請。
現行條文   25   
二十五、銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,除應於交易文件
        與網站中載明交易糾紛之申訴管道外,於實際發生交易糾紛情事
        時,應即依照銀行內部申訴處理程序辦理。
        銀行與屬自然人之一般客戶之交易糾紛,無法依照銀行內部申訴
        處理程序完成和解者,該客戶得向財團法人金融消費評議中心要
        求進行評議。
現行條文   28   
二十八、銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務,應進行下列行銷過程
        控制:
    (一)銀行應依第二十七點第二款之商品屬性評估結果,於結構型商
          品客戶須知及產品說明書上以顯著之字體,標示該商品之商品
          風險程度。銀行不得向一般客戶銷售超過其適合等級之結構型
          商品或限專業客戶投資之結構型商品。
    (二)銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務,應盡告知義務;對
          於交易條件標準化且存續期限超過六個月之商品,應提供一般
          客戶不低於七日之審閱期間審閱結構型商品相關契約;對於無
          須提供審閱期之商品,應於產品說明書上明確標示該商品並無
          契約審閱期間。
    (三)銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務,銀行應向客戶宣讀
          該結構型商品之客戶須知之重要內容,並以錄音方式保留紀錄
          。
    (四)銀行與屬法人之一般客戶進行結構型商品交易後,嗣後銀行與
          該客戶進行同類型之結構型商品交易,得經客戶逐次簽署書面
          同意,免依前款規定向客戶宣讀客戶須知之重要內容及以錄音
          方式保留紀錄。前述所稱同類型之結構型商品係指商品結構、
          幣別、連結標的等性質完全一致之商品。
        前項客戶須知、產品說明書之應記載事項及錄音方式,由銀行公
        會訂定,並報本會備查。
現行條文   30   
三十、銀行向客戶提供結構型商品交易服務前,應向客戶說明下列事項:
  (一)該結構型商品因利率、匯率、有價證券市價或其他指標之變動,
        有直接導致本金損失或超過當初本金損失之虞者。
  (二)該結構型商品因銀行或他人之業務或財產狀況之變化,有直接導
        致本金損失或超過當初本金損失之虞者。
  (三)該結構型商品因其他經本會規定足以影響投資人判斷之重要事項
        ,有直接導致本金損失或超過當初本金損失之虞者。
      銀行就前項結構型商品之交易服務,涉有契約權利行使期間、解除
      期間及效力之限制者,亦應向客戶說明之。
      銀行就第一項結構型商品之交易服務,應向客戶充分揭露並明確告
      知各項費用與其收取方式、交易架構,及可能涉及之風險等相關資
      訊,其中風險應包含最大損失金額。
      前項應揭露之資訊及應遵循事項,由銀行公會訂定,並報本會備查
      。
現行條文   33   
三十三、銀行得向屬自然人之一般客戶提供衍生性金融商品及結構型商品
        交易服務之種類,由銀行公會訂定,並報本會備查。