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法規名稱: 外國銀行設立分行及代表人辦事處申請程序及應備書表(090.09.04台財融(五)字第0090716007號函廢止)
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所 有 條 文
   1   
一  本規定依據銀行法第一百一十七條、第一百十九條及「外國銀行設立
    分行及代表人辦事處審核準則」 (以下簡稱「審核準則」) 第八條第
    一項及公司法外國公司章程等規定訂定之。
   2   
二  外國銀行擬在中華民國境內設立分支機構,應由其負責人或由其負責
    人委託在中華民國境內執業之律師或會計師辦理。
    前項所稱負責人,指外國銀行之董事或其在中華民國境內指定之訴訟
    及非訴訟代理人。
    各項申請所附書表文件,應以中文為之,但得以外文證件併附中文譯
    本。
   3   
三、外國銀行擬在我國設立分行或代表人辦事處,應備具申請書,檢送左
    列書表文件,向財政部(以下簡稱本部)申請許可:
(一)申報事項表(格式如附件一、二)。
(二)可行性分析(應包括之內容如附件三)。
(三)銀行基本資料(應包括之內容如附件四)。
(四)該銀行前一年在世界主要銀行資本(或資產)之排名、世界著名評
      等機構之評等。
(五)該銀行業務經營守法性及健全性自我評估分析,包括該銀行最近五
      年(如為申請設立代表人辦事處則為三年)內是否有違規、弊案或
      處分等情事之說明。
(六)擬派任在我國之經理人或代表人履歷及相關證明文件。
(七)所擬設立分行之營業計畫書(應包括之內容如附件五)。
(八)該銀行母國金融主管機關同意在我國設立分行或代表人辦事處之文
      件。
(九)擬設立分行者,該銀行之母國金融主管機關所出具願與我國合作分
      擔該銀行合併監督管理義務暨證明該銀行財務業務健全之文件。
(十)該銀行董事會對於申請許可在我國境內設立分行或代表人辦事處之
      決議錄或相當文件簽證本。
(十一)該銀行母國主管機關或執業會計師簽發之有關該行最近年度末自
        有資本與風險性資產比率計算書簽證本。
(十二)該銀行之法人資格簽證本及該銀行經母國主管機關核發之銀行許
        可證照簽證本。
(十三)該銀行之章程簽證本。
(十四)該銀行為指定其在我國境內之訴訟及非訴訟代理人所簽發之授權
        書簽證本。
(十五)該銀行辦理或委託會計師辦理此項申請之負責人國籍證明文件,
        其非屬該銀行之法定代理人者,另附該銀行出具之授權書簽證本
        。
(十六)委託律師或會計師辦理此項申請者,該銀行負責人出具之委託書
        。
(十七)該銀行申請前三年資產負債表及損益表之簽證本。
(十八)擬設立分行或代表人辦事處之外國銀行,其申請前一年於世界資
        本(或資產)排名分屬五百名或一千名以外者,應提出前三曆年
        度與我國銀行及主要企業往來金融統計表。
(十九)其他經本該規定應提出之資料或文件。

附件一、外國銀行申請許可在華設立分行申報事項表
┌─┬───────────────────────┬────┐
│一│(一)國籍                                    │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│總│(二)銀行名稱(中文)(原文)                │        │
│行├───────────────────────┼────┤
│營│(三)法人組織型態與種類                      │        │
│業├───────────────────────┼────┤
│基│(四)額定資本總額                            │        │
│本├───────────────────────┼────┤
│事│(五)實收資本總額                            │        │
│項├───────────────────────┼────┤
│  │(六)總行地址                                │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(七)營業範圍                                │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(八)設立登記及開始營業年月日                │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(九)所持法人資格證明之簽證機關及日期文號    │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(一○)所持銀行營業執照之發照機關及日期文號  │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(一一)章程之最近修正日期                    │        │
├─┴───────────────────────┼────┤
│二  申請在華設立分行名稱                          │        │
├─────────────────────────┼────┤
│三  申請在華設立之分行所在城市                    │        │
├─────────────────────────┼────┤
│四  總行專撥在中國境內營業所用資金金額            │        │
├─────────────────────────┼────┤
│五  代表或代理申請許可之人之姓名、國籍及職務      │        │
└─────────────────────────┴────┘
                           代表或代理申請許可之人:    (簽章)

                                     年          月          日

附件二、外國銀行申請許可在華設立代表人辦事處申報事項表
┌─┬───────────────────────┬────┐
│一│(一)國籍                                    │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│總│(二)銀行名稱(中文)(原文)                │        │
│行├───────────────────────┼────┤
│營│(三)法人組織型態與種類                      │        │
│業├───────────────────────┼────┤
│基│(四)額定資本總額                            │        │
│本├───────────────────────┼────┤
│事│(五)實收資本總額                            │        │
│項├───────────────────────┼────┤
│  │(六)總行地址                                │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(七)營業範圍                                │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(八)設立登記及開始營業年月日                │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(九)所持法人資格證明之簽證機關及日期文號    │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(一○)所持銀行營業執照之發照機關及日期文號  │        │
│  ├───────────────────────┼────┤
│  │(一一)章程之最近修正日期                    │        │
├─┴───────────────────────┼────┤
│二  申請在華設立之代表人辦事處所在城市            │        │
├─────────────────────────┼────┤
│三  指派在中華民國境內之代表人之姓名、國籍        │        │
├─────────────────────────┼────┤
│四  代表或代理申請許可之人之姓名、國籍及職務      │        │
└─────────────────────────┴────┘
                           代表或代理申請許可之人:    (簽章)

                                     年          月          日

附件三、外國銀行設立分行或代表人辦事處可行性分析應包括之內容
一、該外國銀行擬前來我國設立分行或辦事處之考慮因素,包括對我國及
    鄰近國家有關政治、經貿、金融情勢之比較。
二、該外國銀行母國與我國之雙邊貿易,相互投資及商機。
三、該外國銀行與我國之往來銀行、客戶及其往來內容。
四、該外國銀行在我國之利基(含該國其他銀行在我國所設分行之營運分
    析)。
五、對我國法律、稅制、銀行法規、銀行體系之瞭解。
六、所擬設立分行之前三年損益預估及經營風險評估,代表人辦事處則應
    評估其效益及支出。

附件四、外國銀行基本資料應包括之內容
一、該外國銀行之組織:包括銀行簡史(含購併經過)、各主要部門組織
    ,全球分支機構、網路、控股公司暨子公司之持股情形及業務狀況之
    說明,暨總行對海外分行之監督及管理(含檢查之範圍、時間)。
二、該外國銀行之業務介紹:包括營業範圍及專業特性、過去三年資產負
    債及損益之比較及分析。
三、主要負責人及主要股東資料:銀行董事長、總經理、及國際部門負責
    人名單及背景資料;超過一○%持股及前十名之股東名單及背景資料
    。
四、外國銀行所屬母國之介紹:
    1.著名雜誌對該國國家風險之評估。
    2.母國金融體系。
    3.母國主管機關名稱及職權(包括檢查之範圍及時間)。
    4.母國存款保險制度。
    5.母國主管機關對外匯交易及資金匯出入之管理措施。
    6.母國主管機關對外國銀行設立分支機構之營運上之限制。

附件五、外國銀行設立分行營業計畫應包括之內容
一、擬經營之業務範圍、市場定位、營運策略及未來發展計畫。
二、擬設立分行之內部組織分工,在全行之隸屬關係圖、人員配置及招募
    培訓計畫。
三、未來三年之資產負債、損益預估,並敘明其估計基礎。
四、內部控制及稽核制度、營運管理及績效考核辦法。
   4   
四  外國銀行依據審核準則第二條第二項但書規定擬設立分行者,應備具
    申請書,檢送左列書表文件向本部申請許可:
 (一) 第三點除第 (一八) 款以外之各款所列文件。
 (二) 合併評估報告。
 (三) 該銀行母國主管機關准其合併之同意書。
 (四) 該銀行及被合併 (或被承受) 銀行股東大會決議錄或相當文件簽證
      本。
      被合併 (或被承受) 之銀行亦應出具擬於合併 (或承受) 生效之同
      時結束在華分行營業之決議錄及致本部聲明書簽證本。
 (五) 對在華分行員工及客戶權益保障之說明。
   5   
五  外國銀行擬增設分行,應備具申請書,敘明擬增設分行之地區,檢附
    左列書表文件向本部申請許可:
 (一) 在華分行守法性及穩健性自我評估分析。
 (二) 該銀行母國金融主管機關同意其在我國增設分行及證明其財務業務
      健全之文件。
 (三) 擬派任增設分行之經理人履歷及相關證明文件。
 (四) 營業計畫書 (應包括之內容如附件五) 。
 (五) 該銀行董事會對於申請許可在我國境內增設分行之決議錄或相當文
      件簽證本。
 (六) 該銀行母國主管機關或執業會計師簽證之有關該銀行最近年度末自
      有資本與風險資產之比率計算表簽證本。
 (七) 辦理或委託律師或會計師辦理此項申請之該銀行負責人,其非屬該
      銀行之法定代理人者,該銀行出具之授權書簽證本。
 (八) 委託律師或會計師辦理此項申請書,該銀行負責人出具之委託書。
 (九) 該銀行申請前三年資產負債表及損益表之比較及分析。
 (十) 該銀行自前次申請後之業務經營及重大事件之說明。
 (十一) 其他必要之資料或文件。

附件五

外國銀行設立分行營業計畫應包括之內容
一  擬經營之業務範圍、市場定位、營運策略及未來發展計畫。
二  擬設立分行之內部組織分工,在全行之隸屬關係圖、人員配置及招募
    培訓計畫。
三  未來三年之資產負債、損益預估,並敘明其估計基礎。
四  內部控制及稽核制度、營運管理及績效考核辦法。
   6   
六  外國銀行應於許可設立 (或增設) 分行之日起八個月內完成左列程序
    並開始營業,逾期未開始營業者,本部得撤銷其許可:
 (一) 匯入 (或增加匯入) 專撥在我國境內營業所用資金。
 (二) 檢送在華訴訟及非訴訟代理人聲明書 (格式如附件六) 及分行營業
      許可事項表 (格式如附件七) ,向本部申請核定分行營業許可事項
      及配賦金融機構總分支機構代號。
 (三) 依公司法及有關規定辦理外國公司認許 (或變更認許) 、分公司登
      記。
 (四) 檢送營業執照應記載事項表 (格式如附件八) ,向本部申請核發銀
      行營業執照並繳納執照規費。
    前項所訂期限,如有特殊事由,得申請延長六個月,並以一次為限。

附件六

外國銀行在華訴訟及非訴訟代理人聲明書

1 本銀行對在華分行之經營應採穩健、永續經營策略,並應隨時保持流動
  性暨提供必要之財務支援。
2 本銀行確認將維持在華分行專業管理人員之素質,並願在提昇中華民國
  金融技術上給予必要之協助。
3 本銀行在華分行將確實遵守中華民國銀行法及有關法令之規定。
4 本銀行申請在中華民國辦理之各項業務確不違反母國法令及總行章程。

                              申  請  銀  行  名  稱:

                              在華訴訟及非訴訟代理人: (簽章)

附件七

外國銀行申請分行營業之許可事項表
┌────────────┬─────────────────┐
│分行名稱 (中文)  (原文) │  商    銀行股份有限公司      分行│
├────────────┼─────────────────┤
│分行地址                │                                  │
├────────────┼─────────────────┤
│分行經理姓名、國籍      │                                  │
├────────────┼─────────────────┤
│分行營業範圍            │                                  │
├────┬───────┼─────────────────┤
│總行專撥│ (一) 金額    │新台幣                            │
│在中國境├───────┼─────────────────┤
│內營業所│ (二) 列帳分行│  商    銀行股份有限公司      分行│
│用資金  │      名稱    │                                  │
└────┴───────┴─────────────────┘

附件八

外國銀行營業執照應記載事項表
┌────────────┬─────────────────┐
│一  分行名稱 (中文)     │  商    銀行股份有限公司      分行│
│             (原文)     │                                  │
├────────────┼─────────────────┤
│二  分行地址            │                                  │
├──────┬─────┼─────────────────┤
│三  分行經  │ (一) 姓名│                                  │
│    理人    │ (二) 國籍│                                  │
├──────┴─────┼─────────────────┤
│四  分行營業範圍        │                                  │
├──────┬─────┼─────────────────┤
│五  總行專撥│ (一) 金額│新台幣                            │
│    在中國境├─────┼─────────────────┤
│    內營業所│ (二) 列帳│  商    銀行股份有限公司      分行│
│    用資金  │      分行│                                  │
│            │      名稱│                                  │
├─┬────┴─────┼─────────────────┤
│六│ (一) 名稱          │                                  │
│  ├──────────┼─────────────────┤
│總│ (二) 組織及類型    │                                  │
│行├──────────┼─────────────────┤
│登│ (三) 資本額及已繳金│                                  │
│記│      額            │                                  │
│執├──────────┼─────────────────┤
│照│ (四) 營業範圍      │                                  │
│記├──────────┼─────────────────┤
│載│ (五) 所在地        │                                  │
│事├──────────┼─────────────────┤
│項│ (六) 設立登記年月日│                                  │
│  ├──────────┼─────────────────┤
│  │ (七) 營業執照日期字│                                  │
│  │      號            │                                  │
└─┴──────────┴─────────────────┘
   7   
七  外國銀行所設分行應於開始營業一週前將開業日期函報本部備查,並
    應依銀行法第五十五條之規定,將本部所發銀行營業執照之記載事項
    ,於該分行所在地以中文公告之。
   8   
八  外國銀行應於許可設立代表人辦事處之日起八個月內,依公司法第三
    百八十六條之規定向經濟部備案,並於設立日一週前檢具備案之文件
    影本,將設立日期及地址函報本部備查。