金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

一、為使洗錢防制作業更趨嚴謹及打擊犯罪，並促使匯款客戶留存資料，
    以利金融機構認識客戶，特訂定本原則。

二、本原則所稱金融機構，指本國銀行、外國銀行在臺分行、信用合作社
    及中華郵政公司。

三、金融機構辦理新臺幣三萬元以上、一佰萬元以下（不含）之國內現金
    匯款，及新臺幣三萬元以上之國內轉帳匯款案件，應依本原則辦理。
    但下列匯款案件，不在此限：
（一）與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內）
      、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金，因法令規定或契
      約關係所生之交易應收應付款項。
（二）金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間
      之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一
      客戶匯款交易金額達本點規定之金額者，仍應依規定辦理。
（三）經銷商申購彩券款項。

四、金融機構受理臨櫃國內匯款案件，應留存匯款人姓名、身分證號碼（
    或統一證號）及電話（或地址）等資料。法人、獨資、團體或合夥事
    業為匯款人時，應填具該法人、獨資、團體或合夥事業之名稱、統一
    編號及電話（或地址）等資料。如為代理人辦理者，應於匯款申請書
    上加註代理人姓名及身分證號碼（或統一證號）。

五、金融機構應要求匯款人出示身分證明文件，並核對匯款人之身分與匯
    款申請書填寫之資料相符。但有下列情形之一者，不在此限：
（一）匯款人如為本人，且為該金融機構認識之客戶，並在該金融機構留
      有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件，該金融機構可依據留
      存之身分紀錄，核對匯款申請書填寫之資料。
（二）如為代理人辦理者，僅需核對代理人身分。該代理人如為該金融機
      構認識之客戶，且在該金融機構留有身分資料紀錄者，得免出示身
      分證明文件，該金融機構可依據留存之身分紀錄，核對匯款申請書
      填寫之資料。

六、金融機構辦理匯款時，有關核對及確認客戶身分所需之程序及文件，
    依中華民國銀行商業同業公會全國聯合會訂定之規定辦理。