本事業應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證，並依下列
規定辦理：
一、對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存五年。但法律另有較長保
存期間規定者，從其規定。
二、對下列資料，應保存至與客戶業務關係結束後或臨時性交易結束後，
至少五年。但法律另有較長保存期間規定者，從其規定：
（一）確認客戶身分所取得之所有紀錄，如護照、身分證、駕照或類似之
官方身分證明文件影本或紀錄。
（二）契約文件檔案。
（三）業務往來資訊，包括對複雜、異常交易進行詢問所取得之背景或目
的資訊與分析資料。
三、保存之交易紀錄應足以重建個別交易，以備作為認定不法活動之證據
。
四、對權責機關要求提供交易紀錄及確認客戶身分等相關資訊時，應確保
能夠迅速提供。 |