金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

（違規營業等之罰則）
有下列情事之一者，處新臺幣二百萬元以上五千萬元以下罰鍰：
一、違反第二十一條、第二十二條或第五十七條或違反第一百二十三條準
    用第二十一條、第二十二條或第五十七條規定。
二、違反第二十五條第一項規定發行股票。
三、違反第二十八條第一項至第三項或違反第一百二十三條準用第二十八
    條第一項至第三項規定。
四、違反主管機關依第三十三條之三或第三十六條或依第一百二十三條準
    用第三十三條之三或第三十六條規定所為之限制。
五、違反主管機關依第四十三條或依第一百二十三條準用第四十三條規定
    所為之通知，未於限期內調整。
六、違反第四十四條之一或主管機關依第四十四條之二第一項所為措施。
七、未依第四十五條之一或未依第一百二十三條準用第四十五條之一規定
    建立內部控制與稽核制度、內部處理制度與程序、內部作業制度與程
    序或未確實執行。
八、未依第一百零八條第二項或未依第一百二十三條準用第一百零八條第
    二項規定報核。
九、違反第一百十條第四項或違反第一百二十三條準用第一百十條第四項
    規定，未提足特別準備金。
十、違反第一百十五條第一項或違反第一百二十三條準用第一百十五條第
    一項募集共同信託基金。
十一、違反第四十八條規定。

074.05.20
一  本條前段，因原規定罰鍰數額在社會經濟情況變動下，已嫌偏低，顯不足以達成
    法律上之目地，爰將罰鍰數額酌予提高，俾能適應需要。                    
二  第一款至第三款未修正。                                                
三  原條文第四款經移列於修正條文第一百二十七條之一，爰予刪除。            
四  修正條文第四款至第七款係由原第五款至第八款移列。                      
五  修正條文第八款係由原第九款移列，並配合第一百十五條第一項之修正，刪除「
    或受益憑證」等字。                                                    


078.07.17
一  為有效管理金融機構，對於違反本法者，加重其處罰之規定，以收懲儆之效，將
    原訂罰鍰數額從一萬元以上十五萬元以下提高為新臺幣十五萬元以上新臺幣一百
    八十萬元以下。                                                        
二  本條第二款係配合第二十五條之修正酌作修正。                            


081.10.30
一  為配合第五十七條之管理需要，爰於第一款增列違反第五十七條之罰則。      
二  增列第四款，對於違反第三十三條之三或第三十六條規定者之罰則。          
三  為使罰則條次順序合乎一般立法慣例，爰變更原條文各款之順序。            


089.11.01
一  配合第二十五條之修正，將原條文第二款之罰則移列至第一百二十八條第三項。
二  配合一百二十三條之修正、第四十七條之二之增訂，爰修正原條文第一、三、四
    、五、七、八、九款，並列為第一、三、四、五、八、九、十款。            
三  同時酌予提高罰鍰，以收嚇阻之效；並以罰鍰上限之五分之一做為下限，俾量刑
    時有明確之範圍可據。                                                  
四  配合第四十五條之一之增訂，而增訂第七款，相關款次均配合順移。          


097.12.30
一、配合票券金融管理法之施行，現行條文第一款、第四款及第七款，有關票券商之
    處罰規定業於該法中規範，爰予刪除。
二、配合本次修法增訂第四十四條之一及第四十四條之二，規定主管機關得為之處置
    及限制措施，爰增定違反規定之罰則，修正第六款。又其中銀行負責人如違反第
    四十四條之二第一項規定，未依限提出或未確實執行資本重建或其他財務業務改
    善計畫者，依修正條文第一百二十九條之二處罰，併予敘明。
三、增列第十一款，規定銀行違反第四十八條第二項保密義務之罰則。
四、第七款酌作文字修正，俾處罰要件更為明確。

108.04.17
為強化銀行遵循法令，達到嚇阻違法之效，兼顧金融市場發展，參酌德國、日本立法
例，與我國銀行規模、違規行為之嚴重程度及金融消費者保護法第三十條之一第二項
，爰修正序文罰鍰上限，就銀行辦理利害關係人之授信或投資案，未依程序規定或超
逾限額者，將罰鍰上限由新臺幣一千萬元提高為五千萬元，以擴大罰鍰級距，俾主管
機關得視違法情節輕重、可責性及機構規模大小等因素，核處適當之罰鍰金額。