外籍移工匯兌機構辦理外籍移工國外小額匯兌業務，應依本辦法規定建立
外籍移工身分確認、交易控管及持續審查機制。
外籍移工匯兌機構於外籍移工註冊時，應確認其身分，並留存確認身分程
序所得資料；於外籍移工辦理匯兌交易時，應再進行交易控管，包括受款
人檢核及交易態樣監控；於註冊後，對現有外籍移工身分資料及居留證有
效性進行持續審查。
前項確認外籍移工身分程序所得資料之留存期間，自業務關係結束後至少
五年。
確認外籍移工身分程序應至少符合下列規定：
一、徵提外僑居留證，並確認外籍移工身分資料之真實性，以及向文件核
發機關或財團法人金融聯合徵信中心（以下簡稱聯徵中心）查詢居留
證有效性。
二、徵提行動電話號碼，並確認外籍移工可利用該行動電話號碼操作並接
收訊息通知。
聯徵中心就前項提供查詢資料範圍、查詢方式、收費標準、作業管理、資
料揭露期限、資訊安全控管及查核程序等，應擬訂相關規範後報請主管機
關核定之。
外籍移工匯兌機構應留存外籍移工國外小額匯兌之交易紀錄，於停止或完
成交易後，至少應保存五年。
外籍移工匯兌機構辦理外籍移工國外小額匯兌業務，對於外籍移工之匯款
等有關資料，應保守秘密。但其他法律或主管機關另有規定者，不在此限
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