金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

銀行應建立以資訊系統輔助清查存款帳戶異常交易之機制，對於交易金額
超過一定門檻、交易金額與帳戶平均餘額顯不相當、或短期間內密集使用
電子交易功能等狀況，應設立預警指標，每日由專人至少查核及追蹤乙次
並作成紀錄，依內部程序送交權責主管核閱。
前項所稱紀錄及其相關資訊，至少應保存五年，並得提供主管機關、有關
單位及內部稽核單位調閱。

095.04.27
一、銀行業務繁重且通路廣泛，難以僅賴櫃員判斷疑似不法或顯屬異常交易之存款帳
    戶，爰規範銀行應以資訊系統進行輔助偵測及監控，對於交易額超過一定門檻、
    交易額與帳戶平均餘額顯不相當、或短期間內密集使用電子交易功能等三類較具
    體之狀況，尤應設立預警指標，每日至少追蹤乙次，俾及時發現異常帳戶。
二、參酌亞太洗錢防制組織「評鑑遵循反洗錢與打擊資助恐怖主義標準方法論」 (
    Methodology for Assessing Compliance with Anti-Money Laundering and
    Combating the Financing of Terrorism Standards) 中有關持續性監控帳戶與
    交易 (On-going monitoring of accounts and transactions) 及紀錄保存 (
    Record keeping) 相關規範訂定。

099.12.09
將保存期間阿拉伯數字 5  年修正為國字五年。

103.08.20
本條未修正。