金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，應建立交易控管機制，至少應
包含下列事項：
一、銀行向客戶推介結構型商品，應事先取得客戶同意書，且不得併入其
    他約據之方式辦理。客戶並得隨時終止該推介行為。
二、對於最近一年內辦理衍生性金融商品交易筆數低於五筆、年齡為七十
    歲以上、教育程度為國中畢業以下或有全民健康保險重大傷病證明之
    客戶，銀行不得以當面洽談、電話或電子郵件聯繫、寄發商品說明書
    等方式進行商品推介。
三、銀行與符合前款所列條件之客戶進行結構型商品交易前，應由適當之
    單位或主管人員進行覆審，確認客戶辦理商品交易之適當性後，始得
    承作。

107.02.01
一、本條新增。
二、為強化銀行辦理結構型商品業務對於一般客戶之權益保障，參考「信託業營運範
    圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第二十一條、本會九十八年六
    月二日金管銀外字第○九八五○○○四一九○號函、本會一百零五年七月二十一
    日金管銀控字第一○五六○○○一五一○號函，規範銀行應建立交易控管機制如
    下：
（一）第一款明定銀行對客戶進行商品推介，應先取得客戶書面同意，且客戶可隨時
      終止。
（二）避免銀行向屬不活躍投資之客戶與弱勢族群客戶進行商品推介，於第二款明定
      銀行不得向該等客戶主動推介。
（三）第二款所列客戶主動向銀行要求提供商品資訊，銀行除於受理時應留存相關書
      面證明，以避免事後發生爭議外，於交易前應由適當之單位或主管人員覆審，
      以確認客戶交易商品之適當性，爰於第三款明定。