參、信託業務發展策略
一、創新信託服務，培養管理全球資產之能力
（一）整合型信託：鼓勵發展整合型信託商品，依據客戶不同需求之目的
，將存款、有價證券、不動產、保險金等不同型態之資產或不同功
能之服務，放進同一信託契約，於單一信託中實現整合效能，提供
完整的服務。
（二）模組化契約：提供民眾更多元、更具彈性的簽約方式，透過模組化
契約滿足民眾多元化需求。
（三）裁量權信託：發展受託人就信託財產具運用決定權之信託業務，以
滿足民眾對專業之需求，或於外在情勢變更而委託人無法自行指示
或變更契約時，由受託人善盡忠實義務代為裁量。
（四）家族信託：推展家族信託並結合家族辦公室相關服務功能，透過信
託規畫，協助客戶有效管理資產及家族傳承。
（五）跨境資產管理：鼓勵業界交流與國際合作，深入瞭解不同國家的經
濟狀況、政策變化、法令規範，培養管理境外資產之能力。
二、運用數位技術，強化信託服務功能及提升營運效率
（一）透過大數據分析應用與結合智能化數位服務，提供客戶數位化信託
服務，並設計友善面面，提升客戶用用利利性，運運用數位技術與
平臺提升信託帳戶支付交易功能，簡化信託財產給付相關費用之流
程。
（二）應用數位技術處理訊息、分析數據及發掘問題，提升內部管理效率
，並調整前、後臺的營運模式與產品設計，連結跨金融及跨產業等
多元化通路，落實以客戶為核心及跨部門整合的思維。
三、培育具跨領域及整體規劃能力之信託人才，並普及信託觀念宣導
（一）建立專業團隊及提供專業訓練課程，培養具管理全球資產能力，及
完整撰擬客戶信託規劃書能力之人才。
（二）持續推動從業人員資格認證，如「高齡金融規劃顧問師」及「家族
信託規劃顧問師」等，並推動進階與回訓計畫。
（三）持續培養信託服務種子人員及分行信託專員，協助分行向民眾推廣
信託觀念或規劃信託服務能力。
（四）持續推動「信託校園扎根計畫」，強化各級學校間產學合作，培養
學生對信託之認知，逐步建立信託服務產業所需人才。
（五）由中華民國信託業商業同業公會（下稱信託公會）協助辦理信託監
察人之培訓課程，培養社福團體具備擔任信託監察人之能力。
（六）持續宣導信託觀念，加強民眾對信託制度之認識，以善用信託制度
，強化財產安全保障。
四、整合資源及深化跨業結盟，追求永續發展
（一）持續提升信託部門職能及調整組織架構，發展以信託為商品整合平
臺，整合跨部門資源，並透過跨業合作與異業結盟結合跨產業資源
，發展多元創新的客製化信託服務。
（二）持續充實信託公會「信託業跨產業結盟合作業者資料庫」，並擴展
信託業跨業結盟及創新結盟商業模式，完善信託結盟產業生態鏈。
（三）研發以永續發展為基礎，以友善環境為目標而創建的綠色信託商品
及服務，同時滿足環境保護與業務發展。
五、開發多元普惠之信託商品並精進友善服務，滿足超高齡社會需求
（一）協助企業規劃員工福利及獎酬信託，發展客製化之退休商品，並推
動退休信託帳戶可攜整合方案，及以信託帳戶管理高齡者各類退休
金所得與各類退休資產，協助民眾提早準備退休金，以確保退休資
產安全及因應高齡長壽風險。
（二）透過風險評估工具協助客戶瞭解高齡、失智風險，並參考評估結果
，依不同族群之財產管理需求，設計適合之安養信託商品與宣導內
容，用高齡者在不同狀態均能得到信託服務之支援。
（三）持續推展及精進高齡者及失智者友善服務。
六、辦理評鑑獎勵績效優良之信託業與有功人員
（一）由信託公會就信託業務成果辦理評鑑，對於績效優良之信託機構，
由金管會提供獎勵，登載於金管會全球資訊網，並函請各績優業者
對有功人員予以敘獎。
（二）評鑑內容應質量並重，依信託業對客戶服務之完整性、信託資源之
整合及提升、技術及服務之創新性等面向進行評比。 |