本規則所稱疑似不法或顯屬異常交易電子支付帳戶及記名式儲值卡之認定
標準及分類如下：
一、第一類：
（一）屬偽冒註冊或記名者。
（二）屬警示電子支付帳戶者。
（三）屬衍生管制電子支付帳戶者。
二、第二類：
（一）短期間內頻繁申請開立電子支付帳戶，且無法提出合理說明者。
（二）使用者申請之交易功能與其年齡或背景顯不相當者。
（三）使用者提供之聯絡資料均無法以合理之方式查證者。
（四）電子支付帳戶經金融機構或民眾通知，疑為犯罪行為人使用者。
（五）電子支付帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者。
（六）短期間內密集使用電子支付機構之服務或設備，與使用者日常交易
習慣明顯不符者。
（七）電子支付帳戶久未往來，突有異常交易者。
（八）符合電子支付機構防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所列疑似洗錢
表徵之交易者。
（九）其他經主管機關或電子支付機構認定為疑似不法或顯屬異常交易之
電子支付帳戶或記名式儲值卡。
法院、檢察署或司法警察機關以公文書通報或透過銀行通報電子支付機構
將電子支付帳戶列為警示或解除警示者，如屬重大緊急案件，法院、檢察
署或司法警察機關得以電話、傳真或其他可行方式先行通知，並應於通知
後五個營業日內補辦公文書資料送達電子支付機構，逾期未送達者，電子
支付機構應先與原通報機關聯繫後解除警示電子支付帳戶。
電子支付機構應就疑似不法或顯屬異常交易之電子支付帳戶及記名式儲值
卡之認定及相關作業，訂定內部作業準則。 |