金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

存款業務機構依前二條規定辦理警示存款帳戶剩餘款項之發還，如有下列
情事之一者，得逕行結清該帳戶，並將剩餘款項轉列其他應付款，俟依法
可領取者申請給付時處理：
一、剩餘款項在一定金額以下，不符作業成本者。
二、自警示通報時起超過三個月，仍未接獲原通知機關通知辦理還款，或
    無法聯絡被害人者。
三、被害人不願報案或不願出面領取款項者。
存款業務機構依前項規定逕行結清帳戶後，仍須經通報解除警示或警示期
限屆滿後，方得解除對該帳戶開戶人之警示效力。

113.11.29
一、參考存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第十一條第三項，考量剩餘
    款項金額、與被害人聯絡情形及被害人意願，存款業務機構辦理剩餘款項之發還
    有不符作業成本或現實上無法進行之虞，於第一項明定合於本項列舉情事之一者
    ，存款業務機構得逕行結清該帳戶，並將剩餘款項轉列其他應付款，俾利兼顧被
    害人權益及存款業務機構作業效率與可行性，爰於第一項第一款至第三款規定存
    款業務機構得逕行結清警示存款帳戶之情事。
二、為確保存款業務機構落實防詐措施，縱符合第一項列舉情事之一而得由存款業務
    機構逕行結清警示存款帳戶，惟存款帳戶開戶人之警示效力不因符合第一項列舉
    情事而受影響，存款業務機構仍需待通報解除警示或警示期限屆滿後，始得解除
    該存款帳戶開戶人之警示效力，爰於第二項明定之。