七、銀行得申請之高資產業務試辦項目及豁免項目如下：
（一）銀行得以代理收付款項業務方式，銷售證券投資信託基金及具證券
投資信託基金性質之境外基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦
理申購作業。
（二）銀行得以代理收付款項業務方式，經與外國資產管理機構或其指定
機構簽訂契約後，銷售未具證券投資信託基金性質之境外基金；並
得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作業。
（三）銀行得以信託業務或代理收付款項業務方式，經與證券投資信託事
業簽訂契約後，銷售其受託管理或子公司擔任普通合夥人之私募股
權基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作業。
（四）銀行得以信託業務或代理收付款項業務方式，經與證券投資信託事
業及證券投資顧問事業簽訂契約後，銷售其引進未具證券投資信託
基金性質之境外基金；並得經客戶同意以銀行自己名義辦理申購作
業。
（五）以高資產客戶之保險契約為擔保，辦理保單融資與保費融資。
（六）以高資產客戶之金融資產組合為擔保辦理融資，擔保品範圍限為本
人持有之金融資產。但客戶以新臺幣金融資產為擔保辦理外幣貸款
，不得兌換為新臺幣。
（七）家族辦公室相關業務，包括設立家族辦公室諮詢、金融商品投資（
含另類投資）與融資、繼承及遺產諮詢、信託服務、保險服務、慈
善事業諮詢、財富管理諮詢（含法律、稅務及風險管理）等相關業
務。
（八）高資產客戶以信託方式指定購買未上架之金融商品之銷售程序，不
適用「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦
法」第二十三條之一有關金融商品上架前審查作業規定。
（九）辦理以自益特定金錢信託受益權為擔保之質借業務最高貸放成數不
以五成為限且得再行質借。
（十）其他高資產業務試辦項目。 |