金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

金融機構對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核，應依下列規定辦理：
一、金融機構應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名
    稱檢核政策及程序，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員
    、實質受益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法
    人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。
二、金融機構之客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少
    應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將
    其書面化。
三、金融機構執行姓名及名稱檢核情形應予記錄，並依第十二條規定之期
    限進行保存。

106.06.28
一、參考本注意事項第八點規定及美國紐約州金融署 Part 五○四「防制洗錢之交易
    監控與篩選程序最終規範」，訂定第一款及第二款有關姓名檢核計畫相關規範。
    另參考香港二○一五年三月打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引（認可機構適用）
    第六. 二十二 a  段規定及新加坡金融管理局二○一五年十一月 Notice 六二六
    第六. 三十九段規定，姓名檢核範圍應依風險基礎方法擴及客戶之關係人（
    connected parties ），爰定明檢核對象包括客戶、客戶之高階管理人員、實質
    受益人或交易有關對象。所稱交易有關對象，係指交易過程中，所涉及之金融機
    構客戶以外之第三人，例如匯出匯款交易之受款人，或匯入匯款交易之匯款人等
    。
二、為確認、查核姓名及名稱檢核之執行情形，要求金融機構應就其執行情形加以紀
    錄，並依第十二條規定之期限進行保存。爰增定第三款規定。

107.11.14
本條未修正。