金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

主    旨：金融機構處理滯留於「警示帳戶」內之剩餘款項相關事宜，請依說明辦理
          ，請  查照轉知。
說    明：一、金融機構如無法確認警示帳戶是否屬遭歹徒持偽 (變) 造或他人之身
              分證件冒名開立時，應依本會銀行局九十三年十月五日銀局 (一) 字
              第○九三○○二九○五四號函示 (諒達) ，函詢警察機關查明回復。
          二、基於協助民眾處理遭歹徒詐騙匯款滯留於『警示帳戶』內剩餘款項，
              本會以九十三年八月十三日金管銀 (一) 字第○九三一○○○五一二
              號函規定：金融機構除依「金融機構處理民眾遭歹徒詐騙匯款滯留於
              『警示帳戶』內剩餘款項之參考處理方式」處理外，若被害人確須循
              司法程序始能解決時，各金融機構應對被害人提供必要之協助。故金
              融機構協助民眾處理滯留於金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項，對
              被害人提供該帳戶開戶人因訴訟所需之相關資料，並無違反銀行法第
              四十八條、電腦處理個人資料保護法等相關法令。惟各金融機構提供
              上開資料予受害人時，基於個人資料保護，應提醒受害人小心使用。