發行機構依金融機構防制洗錢辦法規定辦理一定金額以上之通貨交易或一
定數量以上電子票證交易時，應憑客戶提供之身分證明文件或護照確認身
分，並將其姓名或機構名稱、出生年月日、住址、電話、身分證明文件號
碼或機構統一編號及所購買電子票證張數或金額、電子票證號碼加以記錄
。
下列各款電子票證應為記名式：
一、結合其他金融支付工具聯名發行者。但中華民國一百零一年四月一日
前發行者，不在此限。
二、具使用於網際網路交易功能者。
三、具約定連結其他金融支付工具進行自動加值功能者。
四、具向其他金融支付工具進行款項轉出功能者。
五、具中途贖回款項功能者。
發行機構接受客戶辦理電子票證記名作業時，應確認持卡人身分，其確認
持卡人身分之方式，除應符合金融機構防制洗錢辦法規定外，並依下列規
定辦理：
一、應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並
徵提持卡人基本身分資料，至少包括姓名、國籍、出生年月日、電話
、電子票證號碼及身分證明文件種類與號碼等事項，且保存身分證明
文件影本或予以記錄。
二、持卡人提供國民身分證資料者，應向內政部或財團法人金融聯合徵信
中心（以下簡稱聯徵中心）查詢國民身分證領補換資料之真實性；客
戶提供居留證資料者，發行機構應向內政部查詢資料之真實性。
三、應向聯徵中心查詢下列資料，並留存相關紀錄備查：
（一）疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶資料。
（二）發行機構交換有關第二條之一第一項第二款及第三款規定之資料。
（三）當事人請求加強身分確認註記資料。
（四）其他經主管機關規定之資料。
發行機構對於前項第三款查詢所得資料，應審慎運用，並以其客觀性及自
主性，決定核准或拒絕客戶記名作業之申請。
發行機構發行下列記名式電子票證，如符合金融機構防制洗錢辦法第七條
規定，得不適用第三項規定：
一、對於境外持卡人，經委託境外受委託機構以不低於第三項規定之強度
確認其身分者。
二、與銀行、學校、行動通信業務經營者及政府機關合作，結合其他金融
支付工具、學生證、用戶號碼、身分證明文件等記名式工具，或約定
連結其他金融支付工具者。
發行機構於中華民國一百零八年一月一日前所發行電子票證之記名作業，
未符合第三項第一款或前項規定者，應於中華民國一百零八年十二月三十
一日前調整符合規定；未完成調整符合規定之電子票證，視為無記名式電
子票證。 |