邇來發生支票存款不足退票之異常事件，應強化空白支票核發之控管，請貴會轉知所屬會員機構依下列說明切實辦理，請查照
| 發文機關： |
金融監督管理委員會 |
|
|
| 發文日期： |
105.08.29 |
資料類別： |
行政函釋 |
| 發文字號： |
金管銀法字第10510003180號函 |
發文單位： |
法規制度組 |
| 機構類別： |
銀行類 |
上傳時間： |
105.11.24 09:53:49 |
一、銀行辦理支票存款業務，應依據貴會所訂「支票存款戶處理規範」第8點規定，對新開支票存款戶之開戶程序及領用空白支票、空白本票情形，應指定部門或專人作不定期內部檢查。
二、辦理支票存款業務，除遵守上開規定外，並應注意受理開戶審核及發給空白支票時之實質查核，強化控管：
(一) 受理開戶審核時，應落實認識客戶之程序，除書面文件應具備，對開戶申請人有無使用支票需要及實際情況等實質要件，宜多加分析瞭解。開戶後並應作不定期查證或訪視，以防杜或減輕人頭支票或虛設行號之情形。
(二) 發給空白支票時，宜注意已發各本支票是否正常使用，並陸續回籠。如發覺囤票情事，應請存戶說明原因，就存戶說明未回籠支票原因，宜切實查證後方得受理發票。
三、本案應納入銀行自行查核與稽核項目，並要求營業單位切實辦理。
正本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人李紀珠）
副本：中央銀行