金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

五、金融機構應要求匯款人出示身分證明文件，並核對匯款人之身分與匯
    款申請書填寫之資料相符。但有下列情形之一者，不在此限：
（一）匯款人如為本人，且為該金融機構認識之客戶，並在該金融機構留
      有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件，該金融機構可依據留
      存之身分紀錄，核對匯款申請書填寫之資料。
（二）如為代理人辦理者，僅需核對代理人身分。該代理人如為該金融機
      構認識之客戶，且在該金融機構留有身分資料紀錄者，得免出示身
      分證明文件，該金融機構可依據留存之身分紀錄，核對匯款申請書
      填寫之資料。

五、前點第三款與第五款規定之確認客戶身分措施及持續監控機制，應以
    風險基礎方法決定其執行強度，對於高風險情形，應加強確認客戶身
    分或持續監控措施，對於較低風險情形，得採取簡化措施。但有下列
    情形者，不得採取簡化確認客戶身分措施：
（一）客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資助恐怖主義之高風險地區或
      國家，包括但不限於金融監督管理委員會（以下簡稱本會）函轉國
      際防制洗錢組織所公告防制洗錢與打擊資助恐怖主義有嚴重缺失之
      國家或地區，及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之
      國家或地區。
（二）足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資助恐怖主義者。