金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採
取下列處理措施：
一、第一類：
 (一) 存款帳戶依法扣押或禁止處分者，應即依相關法令規定辦理。
 (二) 存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局
      洗錢防制中心及金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩
      餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
 (三) 依其他法令規定之處理措施。
二、第二類：
 (一) 存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知金融聯合徵信中心，並暫
      停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
 (二) 存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉
      帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯
      款行。
 (三) 依其他法令規定之處理措施。
三、第三類：
 (一) 對該等帳戶進行查證及持續進行監控，如經查證有不法情事者，除
      通知司法警察機關外，並得採行前二款之部分或全部措施。
 (二) 依洗錢防制法等相關法令規定之處理措施。

存款帳戶經法院、檢察署或司法警察機關通報為警示帳戶者，銀行應即查
詢帳戶相關交易，如發現通報之詐騙款項已轉出至其他帳戶，應將該筆款
項轉出之資料及原通報機關名稱，通知該筆款項之受款行，並通知原通報
機關。
警示帳戶之原通報機關依前項資料進行查證後，如認為該等受款帳戶亦須
列為警示帳戶者，由該原通報機關再進一步通報相關銀行列為警示。
詐騙款項之相關受款行，應依第一項規定辦理交易查詢及通知作業，如查
證受款帳戶有犯罪事實者，應即採行第五條第三款所列處理措施。
本條之通知方式、通知範圍及所需文件等作業程序，由中華民國銀行商業
同業公會全國聯合會訂定，並報主管機關備查。