金融監督管理委員會銀行局金融法規全文檢索查詢系統

本辦法用詞定義如下：
一、一定金額：指新台幣五十萬元（含等值外幣）。
二、通貨交易：單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳
    者皆屬之）或換鈔交易。

097.12.18
一、參照「洗錢防制法第七條授權規定事項」第一點第（一）款規定，訂定本辦法所
    稱一定金額及通貨交易之定義。
二、參照「亞太防制洗錢組織（APG） 」二○○七年對我國第二輪相互評鑑之改善建
    議與「防制洗錢金融行動組織（FATF）」建議之國際標準（美金或歐元一萬五千
    元），並參酌其他國家之現金交易客戶審查義務及申報門檻（如：美國為美金一
    萬元、加拿大為加幣一萬元、澳門之跨境轉帳或匯款交易為澳門幣八千元（約美
    金一千一百元）及其他交易為澳門幣二萬元（約美金二千七百元）、香港之匯款
    及外幣兌換交易為港幣八千元（約美金一千元）、馬來西亞為馬幣五萬元（約美
    金一萬三千元）、新加坡為新加坡幣二萬元（約美金一萬四千元）），將金融機
    構對一定金額以上通貨交易之客戶審查義務及申報門檻，由現行規定之新臺幣一
    百萬元（含等值外幣）以上，調降為新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上（約美
    金一萬六千元）。