二十七、銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，應進行以下評估：
（一）銀行應進行客戶屬性評估，確認客戶屬專業客戶或一般客戶；
並就一般客戶之年齡、知識、投資經驗、財產狀況、交易目的
及商品理解等要素，綜合評估其風險承受程度，且至少區分為
三個等級，並請一般客戶簽名確認。
（二）銀行應進行商品屬性評估並留存書面資料以供查證，相關評估
至少應包含以下事項：
1.評估及確認該結構型商品之合法性、投資假設及其風險報酬
之合理性、交易之適當性及有無利益衝突之情事。
2.就結構型商品特性、本金虧損之風險與機率、流動性、商品
結構複雜度、商品年期等要素，綜合評估及確認該金融商品
之商品風險程度，且至少區分為三個等級。
3.評估及確認提供予客戶之商品資訊及行銷文件，揭露之正確
性及充分性。
4.確認該結構型商品是否限由專業客戶投資。 |