五、最佳信託獎評鑑項目：
各款分數如下：
（一）發展以信託為商品整合平臺（35 分）：
1.內部組織調整與整體資源整合（15 分）：
（1）建置信託業務發展策略單位（2 分）。
（2）建立整合跨業、異業及內部資源之業務機制或單位（例如建立
推展家族信託業務或結合家族辦公室相關服務功能之機制或單
位）（5 分）。
（3）持續提升信託部門位階及職能（3 分）。
（4）減少或免除信託業務部門與其他部門間輪調（3 分）。
（5）分支機構設置信託業務專員（2 分）。
2.跨業與異業結盟推動全方位信託服務（20 分）：
（1）於中華民國信託業商業同業公會（以下簡稱信託公會）建置之
「信託業跨產業結盟合作業者資料庫」提供跨產業業者合作名
單（3 分）。
（2）整合跨部門及異業結盟資源，發展多元創新客製化信託服務（
5 分）。
（3）運用信託規畫，推展家族信託或結合家族辦公室相關服務功能
（3 分）。
（4）運用共同行銷、合作推廣推動信託業務（3 分）。
（5）運用異業轉介推動信託業務（3 分）。
（6）與其他非金融業者、社福團體、長照安養機構、醫療機構及各
生活面向相關產業合作提供全方位信託服務（3 分）。
（二）人才培育、宣導及產學合作（35 分）：
1.培育專業人才（10 分）：
（1）專業團隊（3 分）：建置具管理全球資產能力，及完整撰擬客
戶信託規劃書能力之專業團隊。
（2）專業認證（4 分）：輔導並獎勵員工取得「高齡金融規劃顧問
師」及「家族信託規劃顧問師」等專業認證並推動進階與回訓
計畫。
（3）教育訓練（3 分）：規劃辦理信託業務人員專業訓練及跨業結
盟相關課程（例如對高齡、失智及身心障礙者之認知課程，及
對異業結盟產業之相關知識課程）。
2.加強宣導（包括但不限於透過下列方式辦理）（15 分）：
（1）利用新聞稿、各種會議、媒體及「金融知識普及」計畫宣導信
託觀念。
（2）配合信託公會辦理各項信託宣導活動，例如方舟啟航計畫、村
里辦信託宣導行腳計畫、社區宣導。
（3）對機關、團體及學校舉辦信託宣導活動，例如進行高齡風險評
估宣導活動。
（4）舉辦研討會以建立產官學界輿論共識。
（5）拍攝信託相關宣導短片於電視、網路及社群媒體播放。
3.產學合作（10 分）：
（1）與學校合作規劃開設各種信託服務所需專業課程（3 分）
（2）針對研究機構學者及各級學校師生研究信託相關課題有具體成
果者給予獎助、提供進修或其他誘因（2 分）。
（3）提供學生課後實習或就業機會（含短期就業）（3 分）。
（4）舉辦校園信託宣導或相關活動或其他具體合作方式（2 分）。
（三）結合數位技術及創新思維，強化營運效率及信託服務功能（20 分
）：
1.信託業務數位化程度（12 分）：
（1）建立數位能力提供數位化信託服務並設計友善介面，提升使用
便利性（5 分）。
（2）應用數位技術處理訊息、分析數據及發掘問題，提升內部管理
效率（2 分）。
（3）參與信託資訊交換平臺，或運用數位技術提升信託帳戶支付交
易功能，簡化信託財產給付相關費用之流程（2 分）。
（4）運用金融業跨機構之資訊平台，提升信託業體系整體效率及安
全性（例如境內基金集中清算平臺、交割指示傳送平臺）（2
分）。
（5）其他（1 分）。
2.信託業務數位化及創新帶來之效益（8 分）：自 109 年 9 月
起信託業務數位化及創新相關作為，所帶來之效益（如營運效率
、使用人次、客戶受益情形等）較前一評鑑年度之量化成長趨勢
。
（四）高齡、失智及身心障礙客戶金融友善措施（10 分）：
1.建置友善金融環境（6 分）：
（1）配置高齡、失智及身心障礙客戶之友善人員（2 分）。
（2）提升信託業務人員對友善金融應對服務流程之熟悉度（2 分）
。
（3）建置高齡、失智及身心障礙客戶之友善服務空間（1 分）。
（4）加入失智友善天使／組織（1 分）。
2.提供友善金融服務（4 分）：
（1）依客戶行為態樣及意思能力評估情形提供友善金融服務（2 分
）。
（2）提升高齡、失智及身心障礙客戶經濟安全保障之相關友善金融
服務（2 分）。
（五）加分項目（20 分）：
1.配合信託公會創新信託商品（例如整合型信託商品、模組化契約
、退休信託帳戶可攜整合方案、提供綠色信託等永續轉型之金融
商品或服務或事業經營型公益信託）及案例分享（10 分）。
2.發展裁量權信託業務（8 分）：
（1）多元發展契約約定受託人就委託人信託財產具運用決定權（裁
量權）之信託業務種類（6 分）。
（2）以財務規劃或資產負債配置為目的，且將信託財產運用於證券
交易法第六條規定之有價證券之「指定營運範圍或方法之單獨
管理運用金錢信託」業務（2 分）。
3.其他優良事蹟（例如辦理與環境永續相關公益信託案件）（2 分
）。
（六）扣分項目（10 分）：評鑑期間辦理信託業務如發生客戶申請評議
、申訴案件或影響客戶權益之缺失案件者，視其情節輕重，予以扣
分。
前項第一款至第四款以總分 100 分計算；前項第五款為加分項目，
最高不超過 20 分；前項第六款為扣分項目，最高不超過 10 分。 |