查詢結果
| 摘 要： |
請貴行調整經營思維，督導海外分支機構檢視及強化防制洗錢風險控管，
強化稽核制度及落實法令遵循，並對於派駐海外分支機構之高階經理人，
應有完整之訓練計畫，避免人才斷層
|
| 發文機關： |
金融監督管理委員會 |
| 發文日期： |
民國 105 年 08 月 24 日 |
| 發文文號： |
金管銀控字第
10560003050
號
函 |
主 旨：為加強海外分支機構防制洗錢法令遵循及風險控管，請貴行依說明事項辦
理，請查照。
說 明：一、防制洗錢及打擊資助恐怖主義係為保護合法商業，避免金融機構成為
非法商業之工具，以維繫金融機構之誠信及金融市場秩序。本會已依
國際共通標準，訂定防制洗錢相關規範，關鍵在銀行落實執行。
二、鑒於近期有本國銀行海外分行因防制洗錢缺失，遭當地主管機關處以
罰款，爰再籲請貴行調整經營思維，重視法令遵循及內部控制，不偏
重追求獲利或降低成本，並借鏡本次事件，督導海外分支機構檢視及
強化防制洗錢風險控管，另應依下列事項辦理：
（一）強化稽核制度：總行稽核單位應加強查核海外分支機構之防制洗錢
是否符合當地規定，必要時應委由外部獨立專家進行查核，或委由
其評估相關防制洗錢政策及作業程序之有效性。如委由外部獨立專
家進行查核或評估，總行應善盡督導之責。
（二）落實法令遵循：
1.總行派駐海外分支機構之負責人應具備適足之經驗及訓練，法令
遵循主管應確實熟悉當地國金融法令，並應向總行專責單位定期
彙報，以利總行採取適當督導措施。
2.總行應督導海外分支機構依國際防制洗錢共通標準及當地法令規
定，加強可疑交易之辨識能力，落實可疑帳戶監控等作業。海外
分支機構對地主國監理機關之檢查、函件、溝通情形，應詳實記
載，即時回報總行。總行並應與當地主管機關保持聯繫溝通，以
有效督導海外分支機構之缺失改善符合當地主管機關之期待。
（三）對於派駐海外分支機構之高階經理人，應有完整之訓練計畫，避免
人才斷層。相關人員應長期培訓與歷練，並確認具備語言、法規之
專業能力且能熟悉當地文化。
正 本：臺灣銀行股份有限公司（代表人李○珠）、臺灣土地銀行股份有限公司（
代表人吳○傑）、合作金庫商業銀行股份有限公司（代表人廖○昌）、第
一商業銀行股份有限公司（代表人蔡○年）、華南商業銀行股份有限公司
（代表人林○延）、彰化商業銀行股份有限公司（代表人張○道）、上海
商業儲蓄銀行股份有限公司（代表人榮○慶）、台北富邦商業銀行股份有
限公司（代表人蔡○忠）、國泰世華商業銀行股份有限公司（代表人陳○
培）、中國輸出入銀行（代表人凌○嫄）、兆豐國際商業銀行股份有限公
司（代表人徐○曦）、臺灣工業銀行股份有限公司（代表人駱○明）、臺
灣中小企業銀行股份有限公司（代表人朱○逢）、臺灣新光商業銀行股份
有限公司（代表人李○昌）、聯邦商業銀行股份有限公司（代表人李○章
）、遠東國際商業銀行股份有限公司（代表人侯○英）、元大商業銀行股
份有限公司（代表人范○強）、永豐商業銀行股份有限公司（代表人游○
治）、玉山商業銀行股份有限公司（代表人曾○烈）、台新國際商業銀行
股份有限公司（代表人吳○亮）、大眾商業銀行股份有限公司（代表人陳
○平）、日盛國際商業銀行股份有限公司（代表人黃○瑭）、中國信託商
業銀行股份有限公司（代表人童○勤）
副 本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人李○珠）、金融監督管理
委員會檢查局、本會銀行局