| 2007.01.23 |
金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則
[English]
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一、為使洗錢防制作業更趨嚴謹及打擊犯罪，並促使匯款客戶留存資料，
以利金融機構認識客戶，特訂定本原則。
二、本原則所稱金融機構，指本國銀行、外國銀行在臺分行、信用合作社
及中華郵政公司。
三、金融機構辦理新臺幣三萬元以上、一佰萬元以下（不含）之國內現金
匯款，及新臺幣三萬元以上之國內轉帳匯款案件，應依本原則辦理。
但下列匯款案件，不在此限：
（一）與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內）
、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金，因法令規定或契
約關係所生之交易應收應付款項。
（二）金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間
之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一
客戶匯款交易金額達本點規定之金額者，仍應依規定辦理。
（三）經銷商申購彩券款項。
四、金融機構受理臨櫃國內匯款案件，應留存匯款人姓名、身分證號碼（
或統一證號）及電話（或地址）等資料。法人、獨資、團體或合夥事
業為匯款人時，應填具該法人、獨資、團體或合夥事業之名稱、統一
編號及電話（或地址）等資料。如為代理人辦理者，應於匯款申請書
上加註代理人姓名及身分證號碼（或統一證號）。
五、金融機構應要求匯款人出示身分證明文件，並核對匯款人之身分與匯
款申請書填寫之資料相符。但有下列情形之一者，不在此限：
（一）匯款人如為本人，且為該金融機構認識之客戶，並在該金融機構留
有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件，該金融機構可依據留
存之身分紀錄，核對匯款申請書填寫之資料。
（二）如為代理人辦理者，僅需核對代理人身分。該代理人如為該金融機
構認識之客戶，且在該金融機構留有身分資料紀錄者，得免出示身
分證明文件，該金融機構可依據留存之身分紀錄，核對匯款申請書
填寫之資料。
六、金融機構辦理匯款時，有關核對及確認客戶身分所需之程序及文件，
依中華民國銀行商業同業公會全國聯合會訂定之規定辦理。